Hướng dẫn chi tiết đến Merchant cách giải quyết PayPal limit

Banner được lưu thành công.: Tư vấn bởi: Chuyên gia tư vấn mở tài khoản ngân hàng; Cập nhật: 10.01.2024

PayPal Business

Quốc gia: Singapore, Mỹ, Hồng Kông, BVI, Belize, Seychelles, Thái Lan, Malaysia, Úc, Canada, Anh
Dịch vụ: Giải pháp thanh toán

Tài khoản PayPal bị khóa, bị limit 21 ngày, 180 ngày, hay bị giam tiền, v.v. đã không còn là chuyện xa lạ với Merchants. Dù việc Paypal limit diễn ra phổ biến, không phải Merchant nào cũng biết mình đã vô tình vi phạm những quy định nào của PayPal.

Các giới hạn về tài khoản (PayPal limit) có thể ảnh hưởng đến khả năng xử lý thanh toán, thanh toán cho nhà cung cấp và tiếp cận tiền cho các nhu cầu kinh doanh khác của các Merchant. Global Link Asia Consulting sẽ chia sẻ thông tin cụ thể về những vi phạm Doanh nghiệp hay gặp phải nhất khi dùng PayPal, từ đó, hướng đến các giải pháp để hạn chế PayPal limit qua bài viết dưới đây.

1. Giới hạn tài khoản PayPal (Paypal litmit) là gì?

Giới hạn tài khoản PayPal hay Paypal limit là những hạn chế tạm thời ngăn bạn gửi, nhận hoặc rút tiền từ tài khoản PayPal của mình. Tài khoản của bạn có thể bị giới hạn nếu có nghi ngờ gian lận, nếu tài khoản của bạn không tuân thủ Chính sách sử dụng được chấp nhận của PayPal hoặc nếu tỷ lệ tranh chấp của bạn quá cao.

Trong hầu hết các trường hợp, PayPal sẽ gửi email cho chủ tài khoản hoặc chủ tài khoản sẽ thấy một cảnh báo trên tài khoản PayPal trước khi một giới hạn có hiệu lực.

Những quy định của PayPal mà các Merchant dễ vi phạm

“Bạn không thể sử dụng PayPal nữa”!

Nếu Doanh nghiệp đang làm Dropship, bán phần mềm, bán hàng xuyên biên giới, v.v., chắc hẳn dòng thông báo trên đây sẽ là nỗi ám ảnh lớn. Lại một lần nữa, account của Doanh nghiệp bị khóa. Trong các trường hợp này, Doanh nghiệp có thể xác định ro được những nguyên nhân chính là gì không? Bài viết dưới này sẽ giúp Doanh nghiệp làm rõ các vi phạm mà hoạt động giao dịch công ty mắc phải.

PayPal có thể mang lại nhiều lợi ích rất lớn cho việc kinh doanh. Tuy nhiên, những người bán hàng (Merchant) chạy PayPal đã lâu và nhiều chắc chắn đã từng gặp nhiều vấn đề bị giam tiền, xác minh tài khoản, giao dịch, hay limit 180 ngày, v.v.

Vậy nguyên nhân nào dẫn đến việc tài khoản PayPal bị khóa? Làm sao để khôi phục tài khoản PayPal limit?

2. Nguyên nhân tài khoản PayPal limit

Ngoài những lý do tài khoản bị khóa tạm thời do các yêu cầu xác minh và làm thẩm định tài khoản PayPal, những lý do khác làm tài khoản PayPal limit:

Nguyên nhân	Mô tả chi tiết
Tài khoản không tuân thủ các yêu cầu quy định	Merchant vi phạm các việc như bán hàng giả, lậu, các mặt hàng bị cấm, chẳng hạn như thuốc theo toa hoặc súng, v.v. (Lưu ý đây là những vi phạm rất nghiêm trọng). Hoặc dùng PayPal cho các mục đích khác với User Agreement (Thỏa thuận với Người dùng). Ví dụ: Nếu nhận được khoản quyên góp thông qua PayPal, Doanh nghiệp phải cung cấp tài liệu xác nhận công ty đang là tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký.
Số lượng yêu cầu bồi thường và bồi hoàn cao (Refund & Chargeback Requests)	Khi có nhiều người mua hàng yêu cầu Refund, Chargeback, Report, khiếu nại, v.v. PayPal có thể khóa tài khoản để kiểm tra và yêu cầu Merchant phải giải quyết xong các vấn đề này. Vấn đề này rất phổ biến trong thời gian vừa qua khi chuỗi cung ứng của nhiều Store bị ảnh hưởng bởi dịch. Các vấn đề có thể được xem xét bao gồm: Lỗi của người bán: Các hoạt động và chính sách từ phía Merchant dẫn đến tranh chấp; Gian lận thực sự: Gian lận trái phép mà Merchant không thể phát hiện và từ chối; Gian lận thân thiện: Khách hàng tranh chấp một khoản phí hợp pháp.
Có sự thay đổi đột ngột, nhanh chóng về sản phẩm hoặc số lượng hàng bán	Nếu chủ tài khoản PayPal bắt đầu bán một loại sản phẩm hoàn toàn mới, nhất là các mặt hàng cao cấp hơn, hoặc nếu doanh số bán hàng tăng rất nhanh, tài khoản này có thể bị giới hạn để kiểm tra. Tuy nhiên, Doanh nghiệp hoàn toàn có thể tránh được điều này nếu account được set up chuẩn và thông báo trực tiếp cho PayPal - liên hệ Global Link Asia Consulting để biết thêm chi tiết.
Xuất hện quyền truy cập trái phép vào tài khoản PayPal	Nếu PayPal tin rằng ai đó đang sử dụng tài khoản PayPal mà chủ tài khoản không biết, thì tài khoản đó có thể được giới hạn để bảo vệ người dùng trong khi PayPal điều tra các giao dịch đáng ngờ. Các bước tương tự có thể được thực hiện nếu ngân hàng hoặc công ty phát hành thẻ của chủ tài khoản thông báo cho PayPal biết ai đó đã sử dụng tài khoản ngân hàng hoặc thẻ của người dùng mà không được phép.
Xảy ra tranh chấp giữa người bán hàng và người mua hàng (Disputes)	Các tranh chấp giữa chủ tài khoản – người bán hàng - và khách hàng vì những nguyên nhân như: Sản phẩm không đúng với mô tả; Sản phẩm bị hỏng; Chất lượng sản phẩm kém; v.v. Trong các trường hợp trên, người dùng có thể khiếu nại trực tiếp tới PayPal và khi số lượng khiếu nại đạt mức nhất định, PayPal sẽ tiến hành limit tài khoản để kiểm tra hoạt động kinh doanh.

Ngoài ra, Merchant còn có thể là nạn nhân của các loại hình gian lận trực tuyến (Online Frauds). Gian lận có thể làm tỷ lệ refund, chargebacks, disputes sẽ bị đẩy lên cao đột ngột. Một số loại gian lận phổ biến là:

Các hình thức gian lận trực tuyến	Mô tả chi tiết
Dùng thẻ trộm (Stolen cards)	Người mua hàng sử dụng thông tin của thẻ tín dụng bị đánh cắp để mua hàng trực tuyến. Kẻ gian lận có thể đang sở hữu chiếc thẻ, nhưng nhiều khả năng thông tin chi tiết của chủ thẻ đã bị đánh cắp theo cách nào đó.
Hacker test thẻ trộm được (Card testing)	Đây là hoạt động kiểm tra một thẻ (hoặc nhiều thẻ) trên một website để xem thẻ đó có còn hợp lệ hay không trước khi sử dụng thẻ đó (có thể do trộm được mà có) trên một website khác để thực hiện thanh toán gian lận. Việc triển khai CAPTCHA hoặc triển khai rate-limiting charges có thể giúp chống lại loại gian lận này.
Gian lận bằng email giả mạo	Có rất nhiều hình thức gian lận bằng email giả mạo, email phishing v.v. để lừa người bán rằng mình đã chuyển khoản, hoặc để đánh cắp thông tin tài khoản PayPal người bán.
Đánh cắp thông tin tài khoản PayPal	Kẻ lừa đảo có thể xâm nhập vào tài khoản PayPal của người khác, mua hàng và thanh toán bằng tài khoản bị chiếm đoạt. Nếu chủ thật của tài khoản phát hiện thì có thể report lên PayPal, làm Merchant liên đới.
Gian lận thân thiện (Friendly Frauds)	Gian lận thân thiện xảy ra khi một chủ thẻ hợp pháp thực hiện một giao dịch mua hàng, nhưng sau đó sẽ tranh chấp vào một ngày sau đó. Điều này có thể là do ngẫu nhiên, vì họ không nhận ra giao dịch trên bảng sao kê của họ hoặc cố ý (ví dụ: do người mua hối hận hoặc cố gắng gian lận để lấy hàng hóa mà không phải trả tiền, hoặc do cạnh tranh không lành mạnh).

3. Làm thế nào để biết tài khoản PayPal bị limit?

Trong quá trình sử dụng, nếu nhận thấy tài khoản của mình bị giới hạn (qua email hoặc thông báo từ PayPal), Doanh nghiệp hãy đăng nhập vào tài khoản PayPal Business và vào Resolution Center. Tại đây, chủ tài khoản có thể xem lại chi tiết tại sao tài khoản của mình bị giới hạn, đồng thời cũng sẽ tìm thấy các yêu cầu cung cấp thông tin từ PayPal nhằm giải quyết vấn đề.

Nếu nhận được email thông báo rằng tài khoản bị giới hạn nhưng không thấy thông tin gì trên Resolution Center, đây có thể là email giả mạo hoặc lừa đảo. Việc cần làm lúc này là:

Chuyển tiếp email này đến Địa chỉ email này đang được bảo vệ từ spam bots, bạn cần kích hoạt Javascript để xem nó. Bạn cần kích hoạt Javascript để xem nó. để PayPal điều tra;
Sau khi gửi email đến PayPal, hãy xóa nó khỏi hộp thư (Email);
Ngay lập tức đóng bất kỳ liên kết hoặc xóa bất kỳ tệp nào được tải xuống từ email/ website đáng ngờ, đồng thời chạy kiểm tra chống vi-rút, sau đó thay đổi mật khẩu và câu hỏi bảo mật.

4. Giải pháp hạn chế PayPal bị khóa

Tùy lý do cụ thể mà Merchant có thể áp dụng các giải pháp khác nhau để nhanh chóng giải quyết việc tài khoản PayPal bị khóa:

4.1 Trường hợp PayPal limit để chờ xác minh (verify)

PayPal sẽ yêu cầu chủ tài khoản cung cấp thông tin xác thực, thường là:

Hóa đơn từ nhà cung cấp;
Thông tin về các khoản thanh toán;
Bằng chứng về lô hàng, thông tin Tracking đơn hàng, thông tin của người mua;
Chứng minh địa chỉ;
Chứng minh danh tính.

Quan trọng

Merchant phải tìm giải pháp giải quyết các vấn đề phát sinh từ khách hàng, cải thiện dịch vụ chăm sóc khách hàng, và lưu trữ thông tin đơn hàng đầy đủ.

Một vấn đề khá phổ biến khi nộp tài liệu cho PayPal để giải quyết tranh chấp, Merchant có thể nộp sai thông tin hoặc tài liệu bổ sung chưa chuẩn theo yêu cầu của PayPal. Điều này làm kéo dài thời gian xác mình hoặc tranh chấp hoặc làm PayPal xử Merchant thua tranh chấp. Trong một số trường hợp, PayPal còn có thể áp limit 180 ngày lên tài khoản.

Với kinh nghiệm hỗ trợ xử lý nhiều trường hợp, Global Link Asia Consulting có thể tư vấn cho Doanh nghiệp cách làm chuẩn trong những tình huống này. Tuy nhiên, Global Link Asia Consulting không đảm bảo hỗ trợ được các tài khoản PayPal cá nhân và các limit liên quan đến việc vi phạm chính sách hoặc vận hành Store kém.

4.2 Đối với những nghi vấn giao dịch lừa đảo trực tuyến

Mỗi khi tài khoản PayPal bị khóa, việc vận hành Store có thể bị ảnh hưởng khá đáng kể hoặc thậm chí là dừng hẳn, rất mất thời gian, công sức, và tiền bạc của chủ Store. Những vấn đề trên hoàn toàn có thể được khắc phục nếu Merchant kịp thời phát hiện và được hỗ trợ giải quyết từ đội ngũ tư vấn chuyên môn cao.

5. Global Link Asia Consulting hỗ trợ Doanh nghiệp hạn chết PayPal limit như thế nào?

Thông tin về việc nuôi tài khoản PayPal Trust để không bị limit có rất nhiều, tuy nhiên, không phải thông tin nào cũng chuẩn xác và cập nhật. Mỗi khi tài khoản PayPal bị khóa, việc vận hành Store có thể bị ảnh hưởng khá đáng kể hoặc thậm chí là dừng hẳn, rất mất thời gian, công sức, và tiền bạc của chủ Store. Những vấn đề trên hoàn toàn có thể được khắc phục nếu Merchant kịp thời phát hiện và được hỗ trợ giải quyết bởi đội ngũ tư vấn chuyên môn cao.

Hiểu được nhu cầu đó, Global Link Asia Consulting ra mắt các dịch vụ:

Tư vấn các phương án giao dịch, chuyển nhận tiền với đối tác và khách hàng quốc tế, tối ưu hóa dòng tiền kinh doanh.
Hỗ trợ đăng ký, quản lý và duy trì tài khoản VIP tại các cổng thanh toán quốc tế với thời gian nhanh và mức phí ưu đãi hơn. Tư vấn tuân thủ Thỏa thuận Người dùng, giải quyết tranh chấp, khiếu nại.
Hướng dẫn đăng kí tài khoản PayPal Business mới theo quy trình chuẩn. Đặc biệt cần thiết nếu Merchant đã từng bị sự cố với các tài khoản PayPal cũ, hoặc nếu Merchant muốn chạy Volume lên rất lớn.
Tư vấn chiến lược về quá trình chạy tăng Volume với PayPal, gỡ Limits, làm Thẩm định (Underwriting) để nâng cấp thành tài khoản PayPal Business VIP, đăng ký PayPal Pro, đăng ký các dịch vụ chỉ riêng cho tài khoản Business VIP, v.v.

Global Links Asia Consulting sẽ cung cấp dịch vụ trọn gói, từ đăng ký thành lập công ty ở nước ngoài (đặc biệt là Singapore), hướng dẫn mở tài khoản cá nhân hoặc doanh nghiệp tại ngân hàng Singapore, tư vấn thuế, kế toán doanh nghiệp, đến hỗ trợ dùng phần mềm kế toán quốc tế QuickBooks, chữ ký điện tử, đăng ký tên miền quốc tế, dùng số phone transfer quốc tế tại Singapore, Mỹ, EU, v.v. để chăm sóc khách hàng, và còn nhiều dịch vụ linh hoạt khác.

6. Các câu hỏi thường găp về PayPal limit

Có các trường hợp nào khác mà tài khoản PayPal có thể bị limit không?

Giới hạn chuyển khoản (Transfer limit)là gì? Giới hạn chuyển khoản có khác gì so với Giới hạn tài khoản PayPal (PayPal limit)?

Làm cách nào Doanh nghiẹp có thể giải quyết PayPal limit hiệu quả?

Mất bao lâu để xử lý xong vấn đề tài khoản PayPal bị limit?

Global Link Asia Consulting là chuyên gia tư vấn tiên phong với hơn 10 năm kinh nghiệm, là đối tác tin cậy đồng hành cùng hơn 750 doanh nghiệp phát triển chuyên nghiệp và tạo sự đột phá trên thị trường quốc tế.

Global Link Asia Consulting chuyên tư vấn chiến lược và hỗ trợ thành lập công ty tại hơn 10 quốc gia khác nhau, cung cấp các dịch vụ hỗ trợ vận hành trọn gói từ A - Z, bao gồm:

Tư vấn chiến lược và thành lập công ty tại hơn 10 quốc gia trên thế giới như Singapore, Hồng Kông, Mỹ, Úc, Thái Lan, Malaysia và các quốc gia Offshore như BVI, Belize, Seychelles, v.v.
Tư vấn mở tài khoản ngân hàng cá nhân và tài khoản ngân hàng doanh nghiệp, cổng PayPal và Stripe tại Singapore, Hồng Kông, Mỹ.
Tư vấn thuế, chuẩn bị báo cáo tài chính SFRS, IFRS, tờ khai thuế TNDN, VAT/GST v.v.
Cung cấp các dịch vụ hỗ trợ sau thành lập như:

Thuê địa chỉ văn phòng;
Hợp pháp hóa lãnh sự nước ngoài;
Đăng ký bảo hộ nhãn hiệu, patent tại Singapore, Mỹ;
Đăng ký Giấy phép làm việc tại Singapore, Hồng Kông;
Thiết kế website, số sim quốc tế;
Đăng ký DUNS, Apply Developer, chứng chỉ ESG toàn cầu.

Hơn 10 năm kinh nghiệm, đội ngũ chuyên gia 5-25 năm kinh nghiệm với các chứng chỉ chuẩn quốc tế, đối tác trực tiếp OCBC, UOB, DBS, PayPal, Stripe và bề dày hỗ trợ hơn 750 khách hàng thuộc nhiều lĩnh vực và quy mô, Global Link Asia Consulting tự hào cam kết cung cấp dịch vụ chuyên nghiệp, đúng luật, minh bạch, không chi phí ẩn, đồng hành cùng doanh nghiệp phát triển đột phá và vững bền.

5.0 / 5.0 Reviews

+700

Khách hàng

+10 năm

Kinh nghiệm

Top 10

Thương hiệu Châu Á

Thu gọn Mở rộng

Bài viết trên được Global Link Asia Consulting Pte. Ltd. biên soạn và đăng trực tiếp vào website Global Link Asia Consulting lần đầu vào ngày 08 tháng 10 năm 2020. Bài viết, nhãn hiệu và hình ảnh đi kèm đã được Global Link Asia Consulting đăng ký sở hữu trí tuệ, thuộc sở hữu trí tuệ và bản quyền của Globlal Link Asia Consulting Pte. Ltd. Vui lòng không sao chép dưới mọi hình thức trừ trường hợp được đồng ý bằng văn bản của Global Link Asia Consulting Pte. Ltd.