CÁC PHƯƠNG PHÁP HẠN CHẾ LIMIT TÀI KHOẢN PAYPAL

Tìm hiểu các phương pháp vận hành tài khoản PayPal bền vững, ít bị limit nghiêm trọng

Có nên mua lại tài khoản PayPal hay Stripe không?

(0 votes)

Dạo quanh các forum, group về kinh doanh online, Quý doanh nghiệp chắc hẳn đã bắt gặp nhiều bài đăng về việc bán lại các tài khoản PayPal, Stripe verified có độ Trust cao. Tuy diễn ra khá thường xuyên và công khai, việc trao đổi, mua bán các tài khoản này tiềm ẩn rất nhiều rủi ro, nhất là với những người mua chưa có nhiều kinh nghiệm.

Trong bài viết này, Global Link Asia Consulting sẽ giải thích và phân tích về việc khi nào nên và không nên mua những tài khoản này.

 

1. TÀI KHOẢN TRUST LÀ GÌ?

“Trust” là một “từ lóng” được truyền miệng trong cộng đồng người sử dụng PayPal, Stripe, v.v. để chỉ việc tài khoản (account) đã được xác minh một số thông tin liên quan đến người đứng tên tài khoản và doanh nghiệp (với tài khoản PayPal Business). Tài khoản đã được xác minh càng nhiều lần thì thường được cho là có độ Trust càng cao.

Người bán tài khoản PayPal, Stripe, hay eBay thường sẽ đưa kèm các thông tin về tài khoản để chứng minh tài khoản của mình có độ Trust cao. Các thông tin này có thể là số lần payout, số hold, volume, loại limit, rating, thông tin các tài liệu đi kèm, v.v.

Hiện nay, vẫn tồn tại khá nhiều những hiểu lầm phổ biến về độ Trust tài khoản PayPal hay Stripe trong cộng đồng người dùng cổng thanh toán. Những nhận định không chính xác về độ Trust góp phần lớn để giúp những tài khoản PayPal, Stripe hay eBay được bán này lấy được lòng tin từ các doanh nghiệp có ý định mua lại.

2. NHỮNG TÀI KHOẢN BÁN LẠI CÓ ĐỦ TRUST NHƯ LỜI CHÀO HÀNG?

2.1 Đặc điểm nhận dạng của các tài khoản này

  • Được đăng kí tại một số quốc gia sử dụng Stripe, PayPal phổ biến như Mỹ. Ngoài ra còn rất nhiều tài khoản Việt Nam được giao dịch.
  • Mức độ Trust càng cao thì giá bán đưa ra thường càng cao, một số người bán có thể có bảo hành theo payout hoặc theo thời gian sử dụng.
  • Sau khi mua tài khoản, chủ tài khoản vẫn buộc phải tuân thủ nghiêm ngặt các quy trình để PayPal hay Stripe không “hỏi thăm”.
  • Các tài khoản được bán có thể đi kèm nhiều hoặc ít thông tin như: ID của người đứng tên tài khoản, địa chỉ, lịch sử các giao dịch đã thực hiện, lịch sử payout, rating tài khoản eBay, v.v. Càng chứa nhiều thông tin, tài khoản càng có giá trị. 
 

2.2 Những rủi ro tiềm tàng có thể gặp phải

Các tài khoản được đăng bán có thể đã hoàn thành các thủ tục xác minh căn bản về thông tin doanh nghiệp hay người đứng tên tài khoản để người mua tài khoản có thể dùng để gắn vào Store của mình. Tuy nhiên, điều này vẫn tiềm tàng những rủi ro nhất định:

  • Nếu Store có vấn đề, PayPal hoặc Stripe có thể sẽ yêu cầu giấy tờ chứng minh danh tính, địa chỉ người đứng tên tài khoản hoặc sao kê ngân hàng gần đây của người này. Lúc đó, nếu không cung cấp được, tài khoản có thể bị limit hoặc đóng.
  • Thậm chí khi Store chạy ổn định, PayPal và Stripe vẫn có thể review thường xuyên và yêu cầu nộp thông tin bổ sung.
  • Người đứng tên tài khoản PayPal, Stripe được bán này có tiền sử bị limit, block hoặc nằm trong danh sách đen của các bên Payment Processor mà người mua không hề hay biết. Khi gắn tài khoản này vào Store, cả Store và các tài khoản PayPal, Stripe liên đới đều có thể bị ảnh hưởng.
  • Nếu tài khoản bị đánh cắp, chủ thật của tài khoản vẫn có thể sẽ thấy những sao kê lạ trong ngân hàng của mình và đánh động với cảnh sát hoặc ngân hàng. Điều này sẽ kích hoạt các hoạt động điều tra và ảnh hưởng đến Store.
  • Về lâu dài, doanh nghiệp có thể chỉ muốn chạy ổn định một hay một vài tài khoản với Volume lớn. Khi đó, dù doanh nghiệp có thể không dùng các tài khoản được mua lại này nữa, thông tin những tài khoản này vẫn nằm trong hệ thống dữ liệu của PayPal hay Stripe, gắn với Store của doanh nghiệp. Điều này sẽ làm ảnh hưởng rất lớn tới việc Thẩm định tài khoản để chạy Volume lớn, tăng độ ổn định.

Thực tế, Global Link Asia Consulting đã gặp nhiều khách hàng gặp rắc rối lớn với quá khứ chạy account xấu của mình.

Trong quá trình chạy PayPal, nhiều Merchant có thể vi phạm các quy định phổ biến, và bị Limit 21 hay 180 ngày hay bị khóa tài khoản. Nhiều chủ doanh nghiệp khi gặp khó khăn trên đã chọn phương án mua hoặc mở ra rất nhiều tài khoản PayPal khác nhau.

Dr. Hui Wang, Giám đốc Risk Management Science của PayPal đã khẳng định trong cuộc phỏng vấn với báo chí rằng:

 “PayPal sở hữu một cỗ máy AI đủ thông minh để phân tích, truy xuất, kiểm tra hàng trăm tài khoản một chỉ trong 1 giây để đi đến kết luận rằng tài khoản nào đang vi phạm các điều khoản sử dụng.”

dr hui wang paypal su dung ai de danh gia hoat dong cong ty

Dr. Hui Wang, Giám đốc Risk Management Science của PayPal

3. VẬY CÓ NÊN MUA LẠI TÀI KHOẢN PAYPAL TRUST?

Nếu thật sự có nhu cầu sử dụng những tài khoản như thế này thì doanh nghiệp nên tự đánh giá rủi ro qua các câu hỏi sau:

  • Có phương án nào khác cho Store không? Có chắc chắn mua lại tài khoản là phương án duy nhất?
  • Mục đích sử dụng tài khoản là gì? Chỉ nhằm để “chữa cháy” trong thời gian ngắn hay để “đi đường dài”?
  • Tài khoản này sẽ được dùng để chạy Volume lên mức nào? Trong thời gian bao lâu?
  • Các kế hoạch lập doanh nghiệp, làm kế toán, thuế, kiểm toán như thế nào?

Từ kinh nghiệm của mình, Global Link Asia Consulting nhận định nếu doanh nghiệp có kế hoạch chạy tài khoản lên khối lượng lớn hàng tháng thì sử dụng tài khoản chính danh là an toàn nhất vì trong quá trình lên hạn mức, PayPal và Stripe sẽ thường xuyên yêu cầu bổ sung giấy tờ xác minh. Việc xác minh này cần được làm theo quy trình chuẩn, đúng yêu cầu của PayPal và Stripe để không làm ảnh hưởng đến tài khoản.

Nếu bạn đang trên con đường xây dựng một Store lớn mạnh nhưng không rõ các phương án nhận tiền từ khách nước ngoài của mình đã tối ưu chưa, hay làm thế nào để chuẩn hóa quy trình thuế - kế toán doanh nghiệp, hãy liên hệ ngay với Global Link Asia Consulting.

Với kinh nghiệm hỗ trợ trực tiếp rất nhiều doanh nghiệp bán hàng nước ngoài về chiến lược, định hướng, cách gỡ rối, giải quyết limit, pháp lý, v.v., Global Link Asia Consulting là người đồng hành đáng tin cậy nhất với Quý Khách hàng trong hành trình này.

 

Hiểu được nhu cầu đó, Global Link Asia Consulting ra mắt các dịch vụ:

  • Tư vấn các phương án giao dịch, chuyển nhận tiền với đối tác và khách hàng quốc tế, tối ưu hóa dòng tiền kinh doanh.
  • Hỗ trợ đăng ký, quản lý và duy trì tài khoản VIP tại các cổng thanh toán quốc tế với thời gian nhanh và mức phí ưu đãi hơn. Tư vấn tuân thủ Thỏa thuận Người dùng, giải quyết tranh chấp, khiếu nại.
  • Hướng dẫn đăng kí tài khoản PayPal Business mới theo quy trình chuẩn. Đặc biệt cần thiết nếu Merchant đã từng bị sự cố với các tài khoản PayPal cũ, hoặc nếu Merchant muốn chạy Volume lên rất lớn.

Tư vấn chiến lược về quá trình chạy tăng Volume với PayPal, gỡ Limits, làm Thẩm định (Underwriting) để nâng cấp thành tài khoản PayPal Business VIP, đăng ký PayPal Pro, đăng ký các dịch vụ chỉ riêng cho tài khoản Business VIP, v.v.

Công ty tư vấn Global Links Asia Consulting sẽ cung cấp dịch vụ trọn gói, từ đăng ký thành lập công ty ở nước ngoài (đặc biệt là Singapore), hướng dẫn mở tài khoản cá nhân hoặc doanh nghiệp tại ngân hàng Singapore, tư vấn thuế, kế toán doanh nghiệp, đến hỗ trợ dùng phần mềm kế toán quốc tế QuickBooks, chữ ký điện tử, đăng ký tên miền quốc tế, dùng số phone transfer quốc tế tại Singapore, Mỹ, EU, v.v. để chăm sóc khách hàng, và còn nhiều dịch vụ linh hoạt khác.

Các gói dịch vụ của Global Link Asia Consulting giúp doanh nghiệp hoạt động ổn định, tập trung vào việc kinh doanh, tăng doanh số (nếu không vi phạm những chính sách của bên cung cấp dịch vụ). Global Link Asia Consulting tự hào là Đối tác làm việc trực tiếp với các cổng thanh toán quốc tế, các bên cung cấp dịch vụ chuyển, nhận tiền quốc tế, các ngân hàng quốc tế, và nhiều đối tác khác. Với nhiều năm kinh nghiệm trong ngành và đã hỗ trợ rất nhiều công ty, từ startup nhỏ đến các tập đoàn Top 500 Việt Nam, Global Link Asia Consulting tự tin mang đến dịch vụ tư vấn chuyên nghiệp nhất cho mọi khách hàng.

Hãy liên hệ với chúng tôi để được tư vấn ngay bây giờ:

  • Hotline: (+84) 0938 531 588
  • Email: This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.

Bài viết trên được Global Link Asia Consulting Pte. Ltd. biên soạn và đăng trực tiếp vào website www.globallinkconsulting.sg/vi/ lần đầu vào ngày 11 tháng 11 năm 2020. Bản quyền thuộc Global Link Asia Consulting Pte. Ltd. Vui lòng không sao chép dưới mọi hình thức trừ trường hợp được đồng ý bằng văn bản từ phía Global Link Asia Consulting Pte. Ltd.

1422 Last modified on Thứ tư, 14 Tháng 7 2021 07:11

Liên hệ qua phone

Liên hệ qua email

Liên hệ qua Viber

Liên hệ qua Whatsapp

Liên hệ qua Skype

Liên hệ qua Telegram