Thông tin cần biết khi đăng ký thành lập công ty Crypto tại Mỹ

(0 votes)

Sự phát triển và ứng dụng công nghệ blockchain đã thúc đẩy sự ra đời của nhiều lĩnh vực kinh doanh mới như kinh doanh game Blockchain, kinh doanh NFT, kinh doanh và giao dịch Crypto. Hơn nữa, sự đổi mới về công nghệ của blockchain đã khuyến khích các doanh nghiệp thành lập các công ty Blockchain/ công ty Crypto tại nhiều quốc gia trên thế giới, tiêu biểu như Singapore, Canada, Estonia, UAEMỹ.

Bài viết này của Global Link Asia Consulting cung cấp Doanh nghiệp những thông tin cần biết và các yêu cần có khi Doanh nghiệp lựa chọn thành lập công ty Crypto tại Mỹ.

1. Các khái niệm cần biết khi thành lập công ty Crypto tại Mỹ

Cá nhân/Doanh nghiệp nước ngoài có nhu cầu thành lập công ty Crypto tại Mỹ cần nắm rõ những khái niệm và hồ sơ giấy tờ để đáp ứng các yêu cầu của chính phủ tại bang, tiểu bang thành lập công ty, hãy cùng Global Link Asia Consulting tìm hiểu những khái niệm sau trong kinh doanh Crypto tại Mỹ.

1.1 Khái niệm Money Service Business (MSB) khi mở công ty Crypto tại Mỹ

Money Service Business (MSB), hay kinh doanh dịch vụ tiền tệ, là khái niệm được dùng để miêu tả Doanh nghiệp/ Cá nhân, tham gia hoạt động kinh doanh trong lĩnh vực tiền tệ như:

  • Giao dịch tiền tệ (Currency dealer or exchanger)
  • Giao dịch séc (Check Casher)
  • Phát hành séc du lịch và ra lệnh chuyển tiền (Issuers of traveler’s checks or money orders)
  • Kinh doanh séc du lịch và ra lệnh chuyển tiền (Seller or redeemer of traveler's checks, money orders)
  • Chuyển đổi tiền tệ (Money transmitter)

Như vậy, doanh nghiệp lựa chọn thành lập công ty Crypto tại Mỹ sẽ được xem như một công ty kinh doanh dịch vụ tiền tệ (MSB) do xuất hiện yếu tố chuyển đổi tiền tệ: Tiền thực - Tiền điện tử hay Tiền điện tử - Tiền điện tử.

1.2 Khái niệm Money Transmitter (MT), Money Transmitter license (MST) khi mở công ty Crypto tại Mỹ

Money Transmitter (MT), hay chuyển đổi tiền tệ, là khái niệm được dùng để miêu tả:

  • Cá nhân/Doanh nghiệp tham gia vào hoạt động chuyển đổi tiền tệ, tài sản có giá trị tương đương, bằng bất kỳ phương tiện nào thông qua cơ quan hoặc tổ chức tài chính, bên thứ ba.
  • Cá nhân/ Doanh nghiệp được xem là bên thứ ba thực hiện hoạt động chuyển đổi tiền tệ giữa các bên

Đối với Doanh nghiệp mở công ty Crypto tại Mỹ, Doanh nghiệp sẽ được công nhận là một Money Transmitter. Chính vì vậy, theo luật liên bang 18 USC § 1960, Doanh nghiệp thành lập công ty Crypto tại Mỹ cần phải đăng ký giấy phép chuyển đổi tiền tệ (Money Transmitter license - MST) cho chính quyền liên bang để có thể hoạt động kinh doanh và giao dịch Crypto tại Mỹ.

2. Yêu cầu cần có khi Doanh nghiệp thành lập công ty Crypto tại Mỹ

Việc đăng ký mở công ty Crypto tại Mỹ sẽ cần Doanh nghiệp đáp ứng rất nhiều yêu cầu. Trong các yêu cầu đó, có 3 yêu cầu cơ bản tiên quyết mà Doanh nghiệp cần thực hiện khi đăng ký thành lập công ty Crypto tại Mỹ.

  • 2.1 Doanh nghiệp thành lập công ty Crypto tại Mỹ cần đăng ký liên bang với cục FinCEN

    Cục mạng lưới Phòng chống Tội phạm Tài chính (Financial Crimes Enforcement Network - FinCEN) yêu cầu Doanh nghiệp mở công ty Crypto tại Mỹ phải đăng ký liên bang về việc mở công ty MSB với chính phủ liên bang. Giờ đây, Doanh nghiệp có thể đăng ký trực tuyến thông qua Hệ thống khai báo điện tử BSA (BSA E-Filing System).

    Bên cạnh việc đăng ký điện tử BSA, Doanh nghiệp sẽ cần chuẩn bị và duy trì danh sách đại lý (Agent list). Danh sách đại lý là danh sách các công ty, đại lý dùng dịch vụ MSB của doanh nghiệp.

  • 2.2 Doanh nghiệp thành lập công ty Crypto tại Mỹ cần chuẩn bị báo cáo phòng chống rửa tiền

    Sau khi đã đăng ký mở công ty Crypto tại Mỹ với chính phủ liên bang, Doanh nghiệp sẽ cần chuẩn bị báo cáo phòng chống rửa tiền đáp ứng các tiêu chuẩn cơ bản của FinCEN. Điều này đảm bảo Doanh nghiệp giao dịch Crypto sàng lọc và tiếp cận khách hàng một cách hiệu quả, đồng thời bố trí các nguồn lực và nhân viên cần thiết để chống lại hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố tiềm ẩn.

    Sau đây là một vài yếu tố cần xem xét khi chuẩn bị báo phòng chống rửa tiền cho công ty Crypto tại Mỹ:

    • Bổ nhiệm một Cá nhân đảm nhiệm chức vụ phòng chống rửa tiền (AML compliance officer). Thông thường, Cá nhân sẽ là Chủ Doanh nghiệp, Giám đốc, Kế toán trưởng;
    • Soạn thảo quy trình và các biện pháp phòng chống rửa tiền AML;
    • Quy trình đào tạo nhân viên trong phòng chống rửa tiền AML;
    • Quy trình xem xét, đánh giá báo cáo rửa tiền AML;
    • Yếu tố khác.

    Bên cạnh đó, báo cáo AML cũng yêu cầu Doanh nghiệp chuẩn bị Báo cáo hoạt động nghi ngờ (Suspicious Activity report - SAR). Doanh nghiệp có thể khai báo SAR thông qua Hệ thống đăng ký điện tử BSA (BSA E-Filing System).

    Doanh nghiệp cần chuẩn bị báo cáo phòng chống rửa tiền trước khi mở công ty Crypto tại Mỹ. Global Link Asia Consulting có thể hỗ trợ Doanh nghiệp với các dịch vụ báo cáo tài chính, thuế kế toán và báo cáo phòng chống rửa tiền cho Doanh nghiệp Crypto tại Mỹ.

  • 2.3 Doanh nghiệp thành lập công ty Crypto tại Mỹ cần đăng ký giấy phép chuyển đổi tiền tệ (MTL)

    Sau khi đã đăng ký liên bang và hoàn thành báo cáo AML, Doanh nghiệp mở công ty Crypto tại Mỹ sẽ được yêu cầu đăng ký giấy phép chuyển đổi tiền tệ (MTL) ở các tiểu bang mà Doanh nghiệp dự định sẽ hoạt động kinh doanh, giao dịch Crypto.

    Tất cả các tiểu bang của Mỹ, ngoại trừ Montana, sẽ yêu cầu Doanh nghiệp cần có giấy phép khi hoạt động kinh doanh, giao dịch Crypto tại tiểu bang đó. Montana không có luật kinh doanh dịch vụ tiền tệ (MSB) và do đó, Doanh nghiệp sẽ không cần đăng ký giấy phép chuyển đổi tiền tệ (MTL) tại Montana.

    Ví dụ: Doanh nghiệp hoạt động kinh doanh giao dịch Crypto tại Los Angeles sẽ cần xin giấy phép chuyển đổi tiền tệ (MTL) tại tiểu bang Los Angeles

  • 2.4 Các lưu ý khi Doanh nghiệp thành lập công ty Crypto tại Mỹ kinh doanh, giao dịch Crypto

    Theo luật, các công ty Crypto hoạt động tại Mỹ phải nộp Báo cáo giao dịch tiền tệ (Currency Transaction Report - CTR) trong vòng 15 ngày liên quan đến BẤT KỲ giao dịch tiền mặt nào hoặc một loạt giao dịch vượt quá 10.000 đô la cho mỗi người trong cùng một ngày.

    Ngoài ra, các công ty Crypto hoạt động tại Mỹ cũng có nghĩa vụ báo cáo bất kỳ giao dịch đáng ngờ nào có giá trị trên 2.000 đô la.

    Loại báo cáo Hạn nộp báo cáo Quy định khai báo

    Báo cáo giao dịch tiền tệ (Currency Transaction Report - CTR)

     

    15 ngày kể từ ngày phát sinh giao dịch

     

    Khai báo các hoạt động nếu như thỏa 2 điều kiện như sau:

    • Tổng giá trị của 1 hay nhiều giao dịch từ 10,000 USD trở lên;
    • Giao dịch được thực hiện nhiều lần bởi 1 người (đại lý/ người được ủy quyền) và trong cùng 1 ngày.
     Báo cáo hoạt động nghi ngờ (Suspicious Activity report - SAR) 30 ngày kể từ ngày phát sinh giao dịch

    Khai báo hoạt động nếu như thỏa 2 điều kiện sau:

    • Doanh nghiệp nghi ngờ khoản tiền từ hoạt động không chính đáng;
    • Giá trị giao dịch từ 2,000 USD trở lên (Từ 5,000 USD trở lên cho đại lý, công ty xét duyệt hồ sơ đạt yêu cầu (Clearance record).
     

Có thể thấy, quy trình mở công ty Crypto tại Mỹ yêu cầu các thủ tục hồ sơ và giấy phép khá phức tạp và chính sách mở công ty Crypto tại Mỹ ở mỗi tiểu bang là khác nhau. Điều này sẽ gây ra khó khăn cho Doanh nghiệp đăng ký mở công ty Crypto tại Mỹ vì quá trình đăng ký công ty Crypto tại Mỹ tốn khá nhiều chi phí và thời gian.

Khi lựa chọn mở công ty Crypto tại các quốc gia, Doanh nghiệp nên lựa chọn các quốc gia thân thiện và có các chính sách hỗ trợ Doanh nghiệp kinh doanh Crypto như:

  • Ưu đãi thuế
  • Yêu cầu đăng ký mở công ty Crypto tiện lợi, đơn giản
  • Bảo mật thông tin chủ Doanh nghiệp và hồ sơ công ty
  • Hỗ trợ công ty kinh doanh, giao dịch Crypto

Bên cạnh việc mở công ty Crypto tại Mỹ, Doanh nghiệp kinh doanh Crypto có thể tham khảo các quốc gia ưu đãi thuế và có các chính sách tạo điều kiện rất hấp dẫn cho Doanh nghiệp kinh doanh Crypto như Singapore, Estonia, UAE, v.v. Global Link Asia Consulting sẽ tư vấn, hỗ trợ Doanh nghiệp thành lập công ty Crypto tại Singapore, Estonia, UAE, v.v nhanh chóng, hiệu quả, tiện lợi.

3. Global Link Asia Consulting có thể hỗ trợ gì cho Doanh nghiệp thành lập công ty Crypto tại Mỹ?

Doanh nghiệp có mong muốn thành lập công ty Crypto tại Mỹ sẽ cần phải có sự chuẩn bị kỹ càng với quy trình đăng ký phức tạp, nghiêm ngặt nhằm đảm bảo Doanh nghiệp có thể tuân thủ quy định của chính phủ liên bang Mỹ.

Chính vì vậy, Global Link Asia Consulting - với vai trò là công ty tư vấn thành lập công ty tại SingaporeCanada, và Mỹ , Global Link Asia Consulting sẽ hỗ trợ doanh nghiệp:

  • Tư vấn và hỗ trợ thành lập công ty tại Mỹ
  • Tư vấn và hỗ trợ mở tài khoản ngân hàng tại Mỹ
  • Tư vấn thuế phù hợp với loại hình hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp tại Mỹ
  • Hỗ trợ đăng ký các loại giấy phép kinh doanh tại Mỹ
  • Hỗ trợ đăng ký thuê địa chỉ kinh doanh tại khắp các tiểu bang tại Mỹ mà không cần qua Mỹ. Thủ tục nhanh gọn - chi phí phải chăng.
  • Hỗ trợ mở, xác thực, quản lí, liên kết Stripe, Paypal Business, v,v để tài khoản có độ trust cao
  • Chuẩn bị báo cáo tài chính, báo cáo thuế đúng chuẩn mực kế toán Mỹ
  • Tư vấn quy trình, thủ tục, hồ sơ chuẩn bị để đăng ký với các sàn Thương mại điện tử, Walmart,TikTok Shopping.
  • Hỗ trợ quy trình khai báo điện tử BSA E-Filing Systems các báo cáo SAR, CTR

4. Các câu hỏi thường gặp liên quan đến việc thành lập công ty Crypto tại Mỹ

  • 4.1 Điều gì xảy ra khi Doanh nghiệp thành lập công ty Crypto tại Mỹ không đăng ký liên bang

    Cục mạng lưới Phòng chống Tội phạm Tài chính (FinCEN) thường xuyên cập nhập các yêu cầu và hướng dẫn thực hiện mới và yêu cầu các công ty luôn tuân thủ kịp thời các quy định ban hành với cục FinCEN.

    Các công ty không tuân thủ các quy định của cục FinCEN có thể dẫn đến hình phạt lên đến 5,000 USD cho mỗi vi phạm hoặc tối đa là 5 năm tù.

    Năm 2019, FinCEN đã trừng phạt Eric Powers - Cá nhân tham gia hoạt động kinh doanh, giao dịch Crypto vì vi phạm luật phòng chống rửa tiền AML khi không đáp ứng được 3 yêu cầu tiên quyết nêu trên trong bài viết.

  • 4.2. 3 yêu cầu tiên quyết cần có khi Doanh nghiệp thành lập công ty Crypto tại Mỹ?

    Doanh nghiệp thành lập công ty Crypto tại Mỹ cần đăng ký liên bang với cục FinCEN (Federal registration)

    Doanh nghiệp thành lập công ty Crypto tại Mỹ cần chuẩn bị báo cáo phòng chống rửa tiền (Anti Money Laundering program - AML program)

    Doanh nghiệp thành lập công ty Crypto tại Mỹ cần đăng ký giấy phép chuyển đổi tiền tệ (MTL) ở tiểu bang

  • 4.3. Mạng lưới phòng chống Tội phạm Tài chính (Financial Crimes Enforcement Network - FinCEN) là gì?

    Mạng lưới phòng chống Tội phạm Tài chính (Financial Crimes Enforcement Network - FinCEN) ngăn chặn và trừng phạt hành vi rửa tiền và các tội phạm tài chính liên quan. FinCEN theo dõi cá nhân, Doanh nghiệp thông qua việc điều tra và ghi nhận các báo cáo bắt buộc của cá nhân, tổ chức tài chính.

  • 4.4. Đạo luật bảo mật ngân hàng (The Bank Secrecy Act - BSA) là gì?

    Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) ban hành 1970 để chống rửa tiền và các tội phạm tài chính khác.
    BSA yêu cầu nhiều tổ chức tài chính lưu giữ hồ sơ và nộp báo cáo của các giao dịch nhất định. Các báo cáo này được gửi đến FinCEN.

    Ngày nay, Doanh nghiệp có thể thực hiện việc nộp báo cáo thông qua Hệ thống khai báo điện tử BSA (BSA E-Filing System).

    Global Link Asia Consulting sẽ hỗ trợ Doanh nghiệp báo cáo các tài liệu, giấy tờ cần thiết thông qua hệ thống khai báo điện tử BSA.

  • 4.5. Doanh nghiệp có thể thành lập công ty Crypto tại các nước nào khác?

    Doanh nghiệp có thể thành lập công ty Crypto tại Singapore, Estonia, Canada, v.v

    Mời Doanh nghiệp tham khảo bài viết để biết thêm chi tiết: Top các quốc gia nên kinh doanh Blockchain/Crypto. Bên cạnh đó, Doanh nghiệp có thể liên hệ Global Link Asia Consulting để được tư vấn ngay quy trình và việc thành lập công ty Crypto tại quốc gia nào là phù hợp với Doanh nghiệp nhất.

Global Link Asia Consulting - đơn vị tư vấn chuyên giải quyết các bài toán đầu tư, kinh doanh, vận hành khó của doanh nghiệp Việt Nam và doanh nghiệp quốc tế trong hành trình hội nhập ra thế giới - hoàn toàn có thể hỗ trợ Doanh nghiệp giải quyết vấn đề này. Với kiến thức sâu rộng trong các lĩnh vực:

Với nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tư vấn, giấy phép làm việcAsia Consulting tự hào khi đã hỗ trợ nhiều doanh nghiệp từ Start-up đến tập đoàn thuộc top 500 Việt Nam trong quá trình hội nhập quốc tế, đồng thời là đối tác làm việc trực tiếp với nhiều ngân hàng lớn, uy tín như OCBC, DBS, UOB, v.v..., đối tác của các cổng thanh toán quốc tế uy tín như PayPal và nhiều đối tác khác.

Bài viết trên được Global Link Asia Consulting Pte. Ltd. biên soạn và đăng trực tiếp vào website www.globallinkconsulting.sg lần đầu vào ngày 15 tháng 9 năm 2022. Bản quyền thuộc giấy phép làm việc Globlal Link Asia Consulting Pte. Ltd. Vui lòng không sao chép dưới mọi hình thức trừ trường hợp được đồng ý bằng văn bản của Global Link Asia Consulting Pte. Ltd.

152 Last modified on Thứ hai, 19 Tháng 9 2022 16:17

Liên hệ qua phone

Liên hệ qua email

Liên hệ qua Viber

Liên hệ qua Whatsapp

Liên hệ qua Skype

Liên hệ qua Telegram