Mở tài khoản ngân hàng Singapore thành công 100% từ đầu: Như thế nào?

Mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp tại Singapore là bước quan trọng cho bất kỳ doanh nghiệp nào, dù là startup nội địa hay công ty có vốn nước ngoài.

Với sự ổn định về kinh tế, chính trị và sự phát triển vượt bậc về hệ thống ngân hàng của quốc đảo sư tử, mở tài khoản ngân hàng tại Singapore là một quyết định tài chính hợp lí và hiệu quả.

Thế nhưng, không phải chủ công ty Singapore nào cũng có thể mở tài khoản.

Thực tế, chuyên gia của Global Link Asia Consulting đã phải xử lý hàng chục, thậm chí hàng trăm case mỗi năm các chủ công ty nước ngoài, dù có công ty tại Singapore, nhưng không thể mở tài khoản tại bất kì ngân hàng nào, dẫn đến công ty không thể nhận và chuyển tiền với đối tác, khách hàng.

Các công ty phải  sử dụng các tài khoản ngân hàng điện tử chuẩn quốc tế, an toàn thay thế do chuyên gia Global Link Asia Consulting tư vẫn hỗ trợ mở để vận hành công ty.

Để giúp Doanh nghiệp mở tài khoản ngân hàng vật lý doanh nghiệp thành công 100% ở Singapore, bài viết sắp tới của Global Link Asia Consulting sẽ cung cấp cho Doanh nghiệp:

1. Top các ngân hàng uy tín hàng đầu ở Singapore để mở tài khoản công ty;
2. Checklist cần có trước khi mở tài khoản công ty tại Singapore;
3. Quy trình chuẩn mở tài khoản 100% thành công;
4. Các lưu ý khi hoạt động tránh đóng băng, thẩm định tài khoản.

Tất cả kiến thức trên đây đều được đúc kết từ kinh nghiệm và góc nhìn của chuyên gia ngân hàng tại Global Link Asia Consulting, với hơn 10 năm kinh nghiệm và mối quan hệ đối tác toàn diện với các ngân hàng toàn cầu.

1. Top 7 ngân hàng ở Singapore để mở tài khoản cho công ty.

Là một trong bốn trung tâm tài chính hàng đầu thế giới, Singapore mang đến rất nhiều lựa chọn cho khách hàng Doanh nghiệp với hơn 150 ngân hàng quản lí bởi Cơ quan quản lý tiền tệ Singapore ( Money Auhthority Singapore (“MAS”)).

Dưới đây là danh sách các ngân hàng với thương hiệu uy tín và khả năng tiếp cận toàn cầu, phù hợp với khách hàng doanh nghiệp:

2. Các yêu cầu cần đáp ứng trước khi mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp ở Singapore.

Để tăng cơ hội mở tài khoản thành công, Doanh nghiệp nên xem xét các điểm sau đây:

• Doanh nghiệp nên sở hữu công ty Singapore;
• Giám đốc nước ngoài (chủ tài khoản ngân hàng doanh nghiệp tại Singapore) phải trực tiếp có mặt tại Singapore trong buổi phỏng vấn với chuyên viên ngân hàng để cung cấp hồ sơ và kí các giấy tờ cần thiết từ phía ngân hàng yêu cầu;
• Giám đốc chỉ định Singapore (Nominee director) và thư kí công ty Singapore cũng cần kí một số giấy tờ liên quan (giám đốc chỉ định và thư ký công ty là 2 yêu cầu căn bản để thành lập công ty Singapore);
• Mức tiền gửi ban đầu (initial deposit) 1,000 USD cho tài khoản USD và 3,000 SGD cho tài khoản SGD. Chủ tài khoản cần mang theo tờ cheque có giá trị tương ứng nộp cho ngân hàng trong buổi gặp chuyên viên ngân hàng mở tài khoản tại Singapore;
• Duy trì số dư tài khoản tối thiểu 1,000 USD cho tài khoản USD và 3,000 SGD cho tài khoản SGD.

3. Làm thế nào để mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp tại Singapore thành công 100%?

Sau đây là một số hướng dẫn sẽ giúp Doanh nghiệp chuẩn bị thông tin cần thiết để có trải nghiệm mở tài khoản ngân hàng tại Singapore suôn sẻ, dễ dàng thành công.

3.1. Bước 1: Lựa chọn ngân hàng ở Singapore phù hợp nhất.

Hãy lựa chọn ngân hàng cung cấp các dịch vụ tài chính phù hợp với hoạt động kinh doanh của Doanh nghiệp. 

Bằng cách chọn ngân hàng và loại tài khoản phù hợp với công ty Singapore, Doanh nghiệp có thể giảm thiểu đáng kể các vấn đề liên quan đến ngân hàng trong tương lai.

Doanh nghiệp hãy tham khảo ngay Checklist 10 điểm lưu ý khi mở tài khoản ngân hàng tại Singapore để có cái nhìn chiến lược và quyết định ngân hàng phù hợp nhất.

Bên cạnh đó, Global Link Asia Consulting gợi ý thêm vài câu hỏi quan trọng sau đây giúp quyết định mở tài khoản ngân hàng cho công ty tại Singapore của Doanh nghiệp trở nên toàn diện hơn:

1. Khối lượng giao dịch ngân hàng ước tính của công ty Singapore là bao nhiêu?
2. Mức tiền dự tính ban đầu ký gửi vào tài khoản ngân hàng Singapore là bao nhiêu (Lưu ý các ngân hàng Singapore sẽ có yêu cầu tiền gửi tối thiểu ban đầu khác nhau);
3. Số dư tối thiểu trung bình hàng tháng công ty Singapore dự dịnh duy trì tại ngân hàng?
4. Công ty tại Singapore có cần thêm các dịch vụ nào khác trong tương lai? ( =Ví dụ: vay vốn, tư vấn tài chính, quản lý đầu tư, v.v.)
5. Dịch vụ chăm sóc khách hàng có tốt không?
6. Yêu cầu mở tài khoản ban đầu cần gì, có khó khăn phức tạp không?
7. Có thể dễ dàng truy cập, giao dịch quản lý tài khoản công ty dễ dàng, mọi lúc mọi nơi không?
8. Có cấp tín dụng thư (Letter of Credit (“LC”) dễ dàng không?

Như vậy, sau khi lựa chọn xong các ngân hàng phù hợp với khả năng mở thành công nhất, điều tiếp theo cần làm quan trọng không kém là chuẩn bị tài liệu đăng ký.

3.2. Bước 2: Chuẩn bị đầy đủ các thông tin, đáp ứng các yêu cầu cần thiết.

Một trong các bí quyết để mở tài khoản ngân hành cho công ty Singapore mà chủ Doanh nghiệp, đặc biệt là chủ công ty là người nước ngoài, cần nắm rõ chính là: Thông tin càng chính xác, đầy đủ, xác xuất mở tài khoản ngân hàng càng cao.

Lý do là vì, các ngân hàng tại Singapore đều phải tuân thủ luật phòng chóng rửa tiền (Anti Money Laundering ("AML)). Chính vì vậy, các ngân hàng sở hữu hệ thống kiểm tra thông tin rất chi tiết, kĩ lương, tiên tiến.

Người dân Singapore dễ dàng mở tài khoản đơn giản vì hệ thống thông tin của người dân đề có thế được ngân hàng xác thực với dữ liệu chính phủ.

Trong khi đó, ngân hàng sẽ tốn nhiều thời gian, công sức hơn để xác thực thông tin chủ tài khoản là người nước ngoài do thông tin không có sẵn, phải xác thực chéo với ngân hàng khác và cơ quan chính phủ.

Vì lý do đó, doanh nghiệp càng cung cấp cho ngân hàng nhiều thông tin chính xác, minh bạch, rõ ràng, chi tiết về bản thân và kế hoạch của công ty bao nhiêu, ngân hàng Singapore càng dễ hiểu mô hình kinh doanh hơn, cơ hội mở tài khoản thành công là rất cao.

Những hồ sơ ngân hàng yêu cầu chủ tài khoản cần chuẩn bị:

• Đơn xin mở tài khoản ngân hàng do phía ngân hàng sẽ cung cấp (Global Link Asia Consulting sẽ hướng dẫn chủ tài khoản điền thông tin để tăng khả năng thành công);
• Các giấy tờ hợp lệ của công ty Singapore như Giấy phép đăng kí kinh doanh và Điều lệ công ty;
• Passport của giám đốc/ cổ đông/ chủ tài khoản ngân hàng;
• Giấy tờ chứng minh địa chỉ (Proof of address) của giám đốc/ cổ đông/ chủ tài khoản ngân hàng;
• Giấy tờ chứng minh giao dịch tài chính như hợp đồng, hóa đơn bán hàng;
• Tài liệu chứng minh hoạt động công ty như website, brochure.

Nếu có bất kỳ điều gì phức tạp về lý lịch, cấu trúc công ty, hoạt động kinh doanh, chuyên viên phỏng vấn ngân hàng Singapore  và kiểm tra viên  sẽ đặt các câu hỏi liên quan.

Vì vậy, Doanh nghiệp hãy dự đoán trước câu hỏi có thể nảy sinh, chuẩn bị kĩ càng thông tin làm rõ và chủ động cung cấp cho bên ngân hàng.

Sau đây là các câu hỏi gợi ý giúp việc chuẩn bị thông tin dễ dàng hơn.

• Ai là người chủ chốt tham gia vào hoạt động kinh doanh?
• Nguồn vốn góp của công ty được hình thành từ đâu? ban đầu của công ty như thế nào?
• Mô hình kinh doanh của công ty và cách công ty tạo ra doanh thu là như thế nào?
• Đâu là các bên liên quan trong quá trình giao dịch chuyển khoản?

Hầu hết các ngân hàng tại Singapore yêu cầu chủ tài khoản phải đến trực tiếp chi nhánh để mở tài khoản.

Điều này có nghĩa là nếu doanh nghiệp là người nước ngoài sinh sống tại nước sở tại, chủ tài khoản bắt buộc phải bay sang Singapore và đến ngân hàng để làm việc trực tiếp.

Nếu Doanh nghiệp lựa chọn mở tài khoản ngân hàng số uy tín được cấp phép do Global Link Asia Consulting tư vấn, Doanh nghiệp sẽ không cần phải bay qua Singapore để gặp mặt chuyên viên.

Thay vào đó, chủ tài khoản mà chỉ cần làm việc trực tiếp qua cuộc hẹn online (Online meeting) với sự hỗ trợ của chuyên gia của Global link Asia consulting.

Với doanh nghiệp có giám đốc hoặc cổ đông là người nước ngoài, phần lớn ngân hàng sẽ yêu cầu tất cả người ký tên được ủy quyền phải có mặt trong buổi hẹn.

Tại buổi hẹn, nhân viên ngân hàng sẽ xem xét hồ sơ và có thể yêu cầu bổ sung giấy tờ nếu cần thiết.

Nếu cấu trúc công ty hoặc hoạt động kinh doanh phức tạp, bạn sẽ được hỏi kỹ hơn trong buổi phỏng vấn. Doanh nghiệp nên chuẩn bị sẵn sàng để trả lời rõ ràng và minh bạch.

Một số câu hỏi thường gặp từ ngân hàng bao gồm:

1. Ai là người đứng đầu doanh nghiệp?
2. Vốn đến từ đâu?
3. Công ty kiếm doanh thu như thế nào?
4. Ai là người tham gia, kiểm tra và xác thực  các giao dịch của công ty?

Buổi gặp thường kéo dài khoảng 1 tiếng để hoàn tất toàn bộ giấy tờ.

Sau khi nộp hồ sơ, ngân hàng sẽ tiến hành xác minh và thực hiện quy trình "Biết Khách Hàng" (KYC) để đảm bảo không có rủi ro tài chính.

Với công ty có vốn nước ngoài, quy trình này có thể kéo dài từ 3–4 tuần, thậm chí 3–4 tháng nếu hồ sơ phức tạp.

3.4. Bước 4: Kích hoạt tài khoản doanh nghiệp.

Sau khi được phê duyệt, doanh nghiệp sẽ nhận thông tin tài khoản và nạp số tiền tối thiểu theo yêu cầu. Ngay sau khi tài khoản được kích hoạt, công ty có thể sử dụng tài khoản để giao dịch.

4. 3 lưu ý không thể quên khi chủ doanh nghiệp sở hữu tài khoản ngân hàng Singapore.

Với sự hỗ trợ đắc lực của Global Link Asia Consulting và sự chuẩn bị đầy đủ từ phía Doanh nghiệp, đăng ký mở tài khoản ngân hàng thành công không phải là công việc quá khó khăn.

Tuy vậy, ngay sau khi sở hữu tài khoản ngân hàng cho công ty Singapore, chủ tài khoản cũng cần lưu ý những điểm sau để tránh các trừng phạt tiềm năng.

4.1. Hạn chế giao dịch với các quốc gia nhạy cảm.

Đây là những quốc gia nằm trong danh sách có khả năng tài trợ khủng bố hoặc rửa tiền hoặc trong dạng hiềm nghi, thuộc danh sách đen của EU, ví dụ như Nga, Bấc Hàn quốc, Belarus, Iran, Afghanistan, Burkina Faso, Nigeria, v.v.

Vì lí do liên quan đến tình hình an ninh, chính trị, việc chủ tài khoản sử dụng tài khoản giao dịch với các quốc gia nằm trên danh sách có thể bị đóng tài khoản ngân hàng vĩnh viễn theo quy định của pháp luật Singapore.

Thông thường ngân hàng sẽ không thông báo lí do đóng tài khoản ngân hàng bất kể lý do là gì.

Mặt khác, các hoạt động tạo mối liên hệ với các hành vi như tài trợ vũ khí, khủng bố hoặc tiền ảo cũng bị cấm mở tải khoản ngân hàng tại Singapore.

4.2. Chỉ nên giao dịch và chuyển khoản từ tài khoản công ty Singapore đến các tài khoản có chứng từ hợp lý hợp lệ.

Doanh nghiệp có thể chuyển khoản ngoại tệ lớn ra nước ngoài trong trường hợp đây là khoản tiền công ty làm ăn với đối tác và có hóa đơn chứng từ rõ ràng. 

Đặc biệt là công ty có chủ sở hửu là người nước ngoài, ngân hàng sẽ kiểm tra kĩ nếu số tiền giao dịch là quá lớn, nhưng không có giấy tờ phù hơp để đối chiếu.

4.3. Hạn chế chuyển tiền vượt định mức.

Doanh nghiệp nên tìm hiểu kỹ về hạn mức chuyển tiền tối đa mỗi ngày hoặc mỗi tháng do ngân hàng đặt ra khi mở tài khoản doanh nghiệp.

Việc chuyển tiền vượt quá hạn mức quy định, nhiều lần, có thể:

• Bị từ chối giao dịch hoặc tạm giữ tiền;
• Gây chậm trễ trong thanh toán cho đối tác;
• Làm tăng nguy cơ bị ngân hàng rà soát theo quy trình chống rửa tiền (AML).

Lưu ý: Mỗi ngân hàng có chính sách khác nhau. Nếu doanh nghiệp có nhu cầu giao dịch lớn, nên trao đổi với ngân hàng để đăng ký tăng hạn mức phù hợp ngay từ đầu.

5. Global Link Asia Consulting sẽ hỗ trợ Doanh nghiệp mở tài khoản ngân hàng cho công ty Singapore như thế nào?

Sở hữu chứng nhận là đối tác uy tín của ngân hàng tại Singapore – Valued Partner Award nhờ vào nhiều năm kinh nghiệm làm việc với ngân hàng, Global Link Asia Consulting cam kết cung cấp cho khách hàng dịch vụ tư vấn chuyên nghiệp nhất, hỗ trợ cách mở tài khoản ngân hàng cá nhân tại Singapore một cách dễ dàng và nhanh chóng, chuyên nghiệp, trọn gói.

Global Link Asia Consulting hỗ trợ Cá nhân mở tài khoản ngân hàng tại Singapore:

1. Lựa chọn ngân hàng tại Singapore: Ngân hàng được đề xuất sẽ nằm trong top ngân hàng trong nước tốt nhất tại Singapore như: ngân hàng DBS, ngân hàng OCBC, ngân hàng UOB, v.v. 
2. Chuẩn bị các giấy tờ cần thiết cho việc mở tài khoản ngân hàng tại Singapore.
3. Sắp xếp lịch hẹn với đại diện ngân hàng tại Singapore.
4. Theo dõi mở tài khoản ngân hàng cá nhân cho khách hàng (ngân hàng vật lý, ngân hàng số) tại Singapore.

Bên cạnh việc mở tài khoản ngân hàng cá nhân tại Singapore, Global Link Asia Consulting còn hỗ trợ doanh nghiệp:

• Tư vấn và hỗ trợ thành lập công tại Singapore, tư vấn chọn lựa tiểu bang phù hợp;
• Tư vấn các phương án tối ưu khi kinh doanh và vận hành để công ty có thể phát triển bền vững;
• Hỗ trợ đăng ký các loại giấy phép kinh doanh, cho thuê địa chỉ văn phòng tại Singapore;
• Hỗ trợ mở, xác thực, quản lý, liên kết Stripe, PayPal Business, Payoneer,v.v để tài khoản có độ trust cao;
• Hỗ trợ mở tài khoản ngân hàng vật lý, ngân hàng điện tử cho Công ty nước ngoài đủ điều kiện, hỗ trợ làm việc với Google, Facebook;
• Chuẩn bị báo cáo thuế, báo cáo tài chính theo đúng chuẩn mực kế toán Singapore.

6. Câu hỏi thường gặp về mở tài khoản ngân hàng công ty Singapore

Global Link Asia Consulting là chuyên gia tư vấn tiên phong với hơn 10 năm kinh nghiệm, là đối tác tin cậy đồng hành cùng hơn 750 doanh nghiệp phát triển chuyên nghiệp và tạo sự đột phá trên thị trường quốc tế.

Global Link Asia Consulting chuyên tư vấn chiến lược và hỗ trợ thành lập công ty tại hơn 10 quốc gia khác nhau, cung cấp các dịch vụ hỗ trợ vận hành trọn gói từ A - Z, bao gồm:

• Tư vấn chiến lược và thành lập công ty tại hơn 10 quốc gia trên thế giới như Singapore, Hồng Kông, Mỹ, Úc, Thái Lan, Malaysia và các quốc gia Offshore như BVI, Belize, Seychelles, v.v.
• Tư vấn mở tài khoản ngân hàng cá nhân và tài khoản ngân hàng doanh nghiệp, cổng PayPal và Stripe tại Singapore, Hồng Kông, Mỹ.
• Tư vấn thuế, chuẩn bị báo cáo tài chính SFRS, IFRS, tờ khai thuế TNDN, VAT/GST v.v.
• Cung cấp các dịch vụ hỗ trợ sau thành lập như:
• Thuê địa chỉ văn phòng;
• Hợp pháp hóa lãnh sự nước ngoài;
• Đăng ký bảo hộ nhãn hiệu, patent tại Singapore, Mỹ;
• Đăng ký Giấy phép làm việc tại Singapore, Hồng Kông;
• Thiết kế website, số sim quốc tế;
• Đăng ký DUNS, Apply Developer, chứng chỉ ESG toàn cầu.

Hơn 10 năm kinh nghiệm, đội ngũ chuyên gia 5-25 năm kinh nghiệm với các chứng chỉ chuẩn quốc tế, đối tác trực tiếp OCBC, UOB, DBS, PayPal, Stripe và bề dày hỗ trợ hơn 750 khách hàng thuộc nhiều lĩnh vực và quy mô, Global Link Asia Consulting tự hào cam kết cung cấp dịch vụ chuyên nghiệp, đúng luật, minh bạch, không chi phí ẩn, đồng hành cùng doanh nghiệp phát triển đột phá và vững bền.

5.0 / 5.0 Reviews

+700

Khách hàng

+10 năm

Kinh nghiệm

Top 10

Thương hiệu Châu Á

Thu gọn Mở rộng