Để đảm bảo tính hợp pháp, an toàn và hiệu quả dài lâu cho Cá nhân/Doanh nghiệp, Global Link Asia Consulting đã xây dưng checklist 10 lưu ý quan trọngkhi mở tài khoản ngân hàng offshore tại Singapore cho công ty nước ngoài.

Checklist 10 điểm lưu ý dưới đây sẽ là hướng dẫn chi tiết để chủ tài khoản tương lai có cái nhìn tổng quan và cơ sở vững chắc khi quyết định mở tài khoản ngân hàng offshore tại Singapore.

Đầu tiên, hãy cùng tìm hiểu tài khoản offshore có  hợp pháp hay không.

1. Tài khoản ngân hàng offshore có hợp pháp hay không?

Cá nhân/doanh nghiệp trước khi mở tài khoản ngân hàng nước ngoài (Mở tài khoản ngân hàng offshore) vẫn còn một số lo ngại nhất định về tính pháp lý của loại tài khoản này. Thực tế, đây là loại tài khoản ngân hàng hoàn toàn hợp pháp. Đây là một dịch vụ rất phổ biến của các ngân hàng ở Singapore ( ví dụ như HSBC), nhằm đáp ứng nhu cầu ngày càng lớn của công ty nước ngoài hiện nay, 

Mở tài khoản ngân hàng nước ngoài không có nghĩa là chủ sở hữu đang trốn tránh nghĩa vụ thuế đối với quốc gia cư trú. Đơn giản, đây chỉ là phương pháp giúp chủ sở hữu tài khoản 

• Tối thiểu hóa rủi ro chính trị tại quốc gia sở tại của chủ tài khoản; 
• Đa dạng hóa hồ sơ tài sản và; 
• Nhận được ưu đãi tốt hơn từ ngân hàng nước ngoài cũng như;
• Dự định đầu tư phát triển cho tương lai. 

Và vô vàn các lợi ích khác, để biết thêm chi tiết về các lợi ích và các khó khăn khi mở tài khoản ngân hàng offshore tại Singapore, Doanh nghiệp hãy tham khảo bài viết: Mở tài khoản ngân hàng offshore tại Singapore - Lí do mở, tại sao mở, và các khó khăn phổ biến.

Như vậy, việc sở hữu tài khoản ngân hàng offshore ở nước ngoài, tại Singapore, hoàn toàn là hợp pháp. Nắm được điểm này, Cá nhân/Doanh nghiệp có thể tập trung vào việc làm thế nào để tài khoản offshore tại Singapore thành công.

2. Checklist 10 lưu ý khi mở tài khoản ngân hàng offshore tại Singapore

Dưới đây là 10 yếu tố và cân nhắc Cá nhân/Doanh nghiệp cần lưu ý khi mở tài khoản ngân hàng offshore tại Singapore:

2.1. Xác định được mục tiêu và mục đích mở tài khoản offshore tại Singapore

Xác định rõ ràng lý do mở tài khoản offshore tại Singapore sẽ giúp việc chuẩn bị trở nên dễ dàng, rõ ràng, minh bạch hơn. Các lí do để mở tài khoản có thể bao gồm bảo vệ tài sản, tiết kiệm tiền, gia tăng cơ hội đầu tư, giao dịch kinh doanh quốc tế, hoạt động công ty như cử nhân viên đi công tác, v.v. 

Nắm rõ mục tiêu sẽ giúp Cá nhân/Doanh nghiệp chọn đúng loại tài khoản phù hợp.

2.2. Nghiên cứu, xác định rõ ngân hàng phù hợp tại Singapore

Có hơn 150 tổ chức tài chính hiện diện tại Singapore, dưới sự quản lý của Cơ quan quản lý tiền tệ Singapore ( Money Authority Singapore (“MAS”) trải dài từ các ngân hàng nội địa, các ngân hàng quốc tế, công ty tài chính, v.v. Vì vậy, việc nghiên cứu, so sánh là 1 bước tối quan trọng để tìm hiểu được ngân hàng phù hợp nhất để mở tài khoản offshore tại quốc gia sư tử.

Tư vấn từ bên đơn vị uy tín, chuyên gia tài chính sẽ là sự hỗ trợ đắc lực giúp Cá nhân/Doanh nghiệp hiểu rõ ngân hàng nào sẽ phù hợp nhất với khả năng mở tài khoản thành công cao nhất

2.3. Xác định loại tài khoản cần mở tại Singapore

Sau khi đã rõ mục đích và ngân hàng phù hợp, làm rõ loại tài khoản ngân hàng offshore cần mở là 1 bước quan trọng không kém. Các lựa chọn tài khoản phổ biến bao gồm tài khoản cá nhân, tài khoản doanh nghiệp, tài khoản tiết kiệm và tài khoản đầu tư.

2.4. Lựa chọn đơn vị tiền tệ đi kèm với tài khoản

Cá nhân/Doanh nghiệp nên xem xét loại tiền tệ tài  được sử dụng với tài khoản offshore  kích hoạt. Một chú ý quan trọng là đa số ngân hàng Singapore có cung cấp lựa chọn cho tài khoản đa tiền tệ (Multi-currency account), đây sẽ là lựa chọn phù hợp cho các giao dịch quốc tế.

Đây thực sự là một điểm cần cẩn trọng vì rủi ro tỷ giá hối đoái tiềm năng, nhất là khi các tài khoản offshore sử dụng cho mục đích nắm giữ tài sản quốc tế (Holding). Biến động tỉ giá có thể ảnh hưởng đến giá trị tài sản trong tương lai.

2.5. Làm rõ các dịch vụ hỗ trợ của ngân hàng Singapore

Việc làm rõ các dịch vụ đi kèm với tài khoản nói riêng và các dịch vụ hỗ trợ của ngân hàng Singapore nói chung sẽ giúp việc sử dụng tài khoản offshore dễ dàng hơn trong tương lai khi Cá nhân/Doanh nghiệp có nhu cầu mở rộng như quản lí tài sản, phương thức thanh toán thư tin dụng (L/C), vay vốn, tư vấn đầu tư, v.v.

2.6. Lưu ý về khả năng quản lí tài khoản ngân hàng offshore từ xa

Cá nhân/Doanh nghiệp cần thực sự lưu ý về sự dễ dàng khi truy cập tài khoản. Hãy cân nhắc rõ sự dễ dàng khi truy cập, giao dịch và quản trị tài khoản từ bất cứ nơi đâu: tại Singapore, tại quốc gia cư trú hay quốc gia công tác. Dịch vụ ngân hàng trực tuyến và chính sách chăm sóc hỗ trợ khách hàng là rất quan trọng.

2.7. Lưu ý về các khoản chi phí và lệ phí ngân hàng liên quan

Hiểu rõ các khoản phí liên quan đến việc mở và duy trì tài khoản offshore tại Singapore cũng như mọi khoản phí giao dịch, chi phí phát sinh nếu có là 1 điểm cân nhắc quan trọng của nhiều Cá nhân/Doanh nghiệp. Làm rõ được các điểm này giúp việc sử dụng thẻ, tài khoản minh bạch, rõ ràng, tránh các chi phí ẩn không đáng có.

Một chú ý quan trọng là các ngân hàng đều có mức yêu cầu số dư tối thiểu Cá nhân/Doanh nghiệp cần lưu ý để tránh các phí phạt.

2.8. Chú ý về các chính sách bảo mật thông tin và yêu cầu khai báo thông tin

Ngân hàng Singaore nổi tiếng với các chính sách bảo mật thông tin nghiêm ngặt, chặt chẽ nhờ vào chính sách bảo mật thông tin cá nhân Singapore (The Personal Data Protection Act (“PDPA”)).  

Tuy vậy, mỗi ngân hàng Singapore đều sẽ có các chính sách bảo mật thông tin và yêu cầu khai báo thông tin  của riêng ngân hàng đó, tuân theo chính bảo mật bên trên và các bộ luật khác.

Vì vậy, việc làm quen với các chính sách bảo mật của ngân hàng và các yêu cầu báo cáo của ngân hàng với cơ quan chính phủ giúp Cá nhân/Doanh nghiệp nắm rõ thông tin nào sẽ được yêu cầu, bảo vệ và cần công khai với chính phủ và công chúng.

2.9. Tìm kiếm 1 đơn vị hỗ trợ uy tín

Đối với các vân đề, khó khăn, yêu cầu liên quan đến tài chính, việc tìm kiếm sự hướng dẫn từ các cố vấn tài chính, chuyên gia thuế hoặc chuyên gia pháp lý có chuyên môn về ngân hàng nước ngoài tại Singapore là một điểm đáng xem xét.

Đơn vị uy tín, chuyên nghiệp như Global Link Asia Consulting có thể giúp Cá nhân/Doanh nghiệp giải quyết những vấn đề phức tạp về mặt pháp lý và tài chính, nắm rõ các điểm cốt lõi và hỗ trợ mở tài khoản offshore dễ dàng với độ thành công cao.

2.10. Làm rõ các rủi ro tiềm năng khi mở tài khoản offshore

Dù việc mở tài khoản ngân hàng offshore, như đã đề cập bên trên, là hoàn toàn hợp pháp, sở hữu tài khoản ngân hàng nước ngoài tại Singapore vẫn có các rủi ro nhất định Cá nhân/Doanh nghiệp cần lưu tâm như:

• Đóng băng tài khoản vì nghi ngời hoạt động giao dịch;
• Thay đổi, quản lý tỉ giá theo tình hình kinh tế, chính sách chính phủ;
• Rủi ro khi hoạt động như đe dọa an ninh, hack

Để quản trị rủi ro hiệu quả, điều quan trọng là Cá nhân/Doanh nghiệp làm rõ, cập nhật những thay đổi trong các quy định và luật thuế, duy trì các hoạt động tài chính minh bạch và hợp pháp, đồng thời làm việc với các chuyên gia tài chính chuyên về ngân hàng.

3. Global Link Asia Consulting hỗ trợ Doanh nghiệp mở tài khoản offshore  tại Singapore như thế nào?

Tại Singapore, Global Link Asia Consulting đã hỗ trợ nhiều doanh nghiệp mở tài khoản ngân hàng nước ngoài thành công.

Với kinh nghiệm dồi dào và là Đối tác làm việc trực tiếp với nhiều ngân hàng lớn, uy tín như OCBC, DBS, UOB, v.v... Global Link Asia Consulting sẽ hỗ trợ Quý doanh nghiệp mở tài khoản ngân hàng nước ngoài tại Singapore theo quy trình tiêu chuẩn, rõ ràng, thành công cao.

• Tư vẫn, hỗ trợ Doanh nghiệp chọn lựa ngân hàng tại Singapore;
• Tư vấn, hướng dẫn Doanh nghiệp chuẩn bị các giấy tờ cần thiết cho việc mở tài khoản ngân hàng nước ngoài tại Singapore;
• Tư vấn các yếu tố cần chuẩn bị để đặt tỷ lệ mở tài khoản ngân hàng cho công ty offshore tại Singapore đạt tỷ lệ thành công cao nhất;
• Hỗ trợ Doanh nghiệp sắp xếp cuộc hẹn với chuyên viên ngân hàng (Lưu ý: Khi mở tài khoản ngân hàng tại Singapore, bắt buộc Doanh nghiệp phải đến tham gia buổi phỏng vấn với chuyên viên ngân hàng tại Singapore).

Để một Doanh nghiệp nước ngoài thành công mở tài khoản ngân hàng nước ngoài tại Singapore - Trung tâm Tài chính hàng đầu châu Á - là điều không hề dễ dàng. Việc này đòi hỏi Doanh nghiệp đó cần có sự chuẩn bị tài liệu đầy đủ, chính xác - và không phải ai cũng đủ kiến thức, chuyên môn để thực hiện điều này. Hãy liên hệ Global Link Asia Consulting ngay hôm nay để mở thành công ty tài khoản ngân hàng offshore cho công ty nước ngoài tại Singapore thành công ngay từ lần đầu tiên.

4. Câu hỏi thường gặp về mở tài khoản ngân hàng offshore tại Singapore

Global Link Asia Consulting là chuyên gia tư vấn tiên phong với hơn 10 năm kinh nghiệm, là đối tác tin cậy đồng hành cùng hơn 750 doanh nghiệp phát triển chuyên nghiệp và tạo sự đột phá trên thị trường quốc tế.

Global Link Asia Consulting chuyên tư vấn chiến lược và hỗ trợ thành lập công ty tại hơn 10 quốc gia khác nhau, cung cấp các dịch vụ hỗ trợ vận hành trọn gói từ A - Z, bao gồm:

• Tư vấn chiến lược và thành lập công ty tại hơn 10 quốc gia trên thế giới như Singapore, Hồng Kông, Mỹ, Úc, Thái Lan, Malaysia và các quốc gia Offshore như BVI, Belize, Seychelles, v.v.
• Tư vấn mở tài khoản ngân hàng cá nhân và tài khoản ngân hàng doanh nghiệp, cổng PayPal và Stripe tại Singapore, Hồng Kông, Mỹ.
• Tư vấn thuế, chuẩn bị báo cáo tài chính SFRS, IFRS, tờ khai thuế TNDN, VAT/GST v.v.
• Cung cấp các dịch vụ hỗ trợ sau thành lập như:
• Thuê địa chỉ văn phòng;
• Hợp pháp hóa lãnh sự nước ngoài;
• Đăng ký bảo hộ nhãn hiệu, patent tại Singapore, Mỹ;
• Đăng ký Giấy phép làm việc tại Singapore, Hồng Kông;
• Thiết kế website, số sim quốc tế;
• Đăng ký DUNS, Apply Developer, chứng chỉ ESG toàn cầu.

Hơn 10 năm kinh nghiệm, đội ngũ chuyên gia 5-25 năm kinh nghiệm với các chứng chỉ chuẩn quốc tế, đối tác trực tiếp OCBC, UOB, DBS, PayPal, Stripe và bề dày hỗ trợ hơn 750 khách hàng thuộc nhiều lĩnh vực và quy mô, Global Link Asia Consulting tự hào cam kết cung cấp dịch vụ chuyên nghiệp, đúng luật, minh bạch, không chi phí ẩn, đồng hành cùng doanh nghiệp phát triển đột phá và vững bền.

5.0 / 5.0 Reviews

+700

Khách hàng

+10 năm

Kinh nghiệm

Top 10

Thương hiệu Châu Á

Thu gọn Mở rộng