• Quốc gia: Singapore, Mỹ, Hồng Kông, BVI, Belize, Seychelles, Thái Lan, Malaysia, Úc, Canada, Anh
  • Dịch vụ: Giải pháp thanh toán
  • Rating Count: 156
  • Rating Value: 4.7

Nếu Doanh nghiệp đã chọn PayPal làm phương thức thanh toán trong thời gian dài, chắc chắn công ty đã nhận được nhiều yêu cầu từ PayPal về xác minh thông tin chủ tài khoản, thông tin công tyhoạt động kinh doanh, các giao dịch v.v.

Khi tài khoản PayPal đã hoạt động đến lượng giao dịch (Volume) lớn nhất định, chắc chắn Doanh nghiệp sẽ cần phải làm thẩm định tài khoản Pay Pal (Underwriting PayPal).

Trong bài viết sau, các chuyên gia tài chính sẽ làm rõ từ A-Z

  1. PayPal Underwriting là gì?
  2. Quy trình thực hiện gồm những gì, tạo ra lợi ích gì, cần lưu ý gì?
  3. Kinh nghiệm đúc kết từ việc hỗ trợ nhiều công ty sử dụng PayPal Business giao dịch dòng tiền lớn.

1. Thẩm định là gì? Những Merchant nào cần thẩm định PayPal? 

Thẩm định (Underwriting) là quá trình PayPal

  • Xem xét, đánh giá việc vận hành của một tài khoản PayPal Business thông thường, mô hình kinh doanh có hoạt động đúng quy định hay không;
  • Xác thực thông tin công ty, người dùng có chính xác hay không;
  • Kiểm tra dòng tiền từ tài khoản có dùng cho mục đích hợp pháp hay không;
  • Kiểm tra Doanh nghiệp đã đáp ứng được các yêu cầu pháp lý từ phía PayPal hay chưa v.v. 

Một tài khoản PayPal Business sau khi đã được thẩm định xong thường gọi là PayPal Business VIP.

Mục đích của thẩm định là để PayPal hiểu được Doanh nghiệp và hoạt động kinh doanh.

Từ đó, PayPal sẽ đưa ra những mức phí, quy định (policy) phù hợp. PayPal có quy định rất rõ về việc sử dụng tài khoản PayPal:

  • Đối với Doanh nghiệp có doanh thu hàng tháng từ PayPal ở mức nhỏ, chỉ vài chục nghìn USD/ tháng thì hoàn toàn có thể sử dụng tài khoản PayPal Business thông thường để nhận thanh toán.
  • Đối với Doanh nghiệp có doanh thu lớn hơn (ở mức trăm nghìn USD/ tháng hoặc cao hơn), PayPal chắc chắn sẽ yêu cầu doanh nghiệp cung cấp hồ sơ để thẩm định tài khoản PayPal Business.

2. Lợi ích của việc thẩm định tài khoản PayPal (Underwriting PayPal)

Việc thẩm định tài khoản PayPal Business lên PayPal Business VIP không hề đơn giản. Quá trình này được PayPal thực hiện theo một quy trình nghiêm ngặt, qua nhiều bộ phận chuyên môn và độc lập.

Tuy nhiên, nếu vượt qua thẩm định, Doanh nghiệp sẽ nhận được nhiều lợi ích đáng kể:

  • Tài khoản VIP được hưởng phí giao dịch thấp hơn so với tài khoản thông thường. Với doanh nghiệp có lượng giao dịch lớn, phần tiết kiệm từ phí là rất đáng kể.
  • Tài khoản VIP ổn định hơn, ít bị giới hạn hoặc đóng băng đột ngột. Điều này giúp dòng tiền ổn định, tránh gián đoạn hoạt động kinh doanh.
  • Doanh nghiệp  đăng ký sử dụng những dịch vụ cao cấp khác của PayPal như PayPal Pro, Reference Transaction v.v. để tối ưu hóa Checkout flow, giúp tăng tỉ lệ chuyển đổi, từ đó tăng doanh thu.
  • Tài khoản VIP giúp tích hợp các dịch vụ cao cấp giúp store chuyên nghiệp, tạo độ tin tưởng cao hơn với khách hàng

Lưu ý:

  • PayPal Pro là dịch vụ đặc biệt của PayPal chỉ dành cho các tài khoản PayPal Business VIP đã qua thẩm định (Underwriting).
  • PayPal chưa cung cấp dịch vụ PayPal Pro này cho các tài khoản PayPal Việt Nam. Vì vậy, khách hàng được khuyến khích nên thành lập một doanh nghiệp tại Singapore để mở tài khoản PayPal Business này và làm thẩm định.

 

Quy trình thẩm định (Underwriting) PayPal chỉ áp dụng cho tài khoản PayPal Business

Quy trình thẩm định PayPal chỉ áp dụng cho tài khoản PayPal Business

3. Các yếu tố ảnh hưởng đến thẩm định Underwriting PayPal

Các yếu tố ảnh hưởng đến thẩm định PayPal (Underwriting PayPal) bao gồm:

1. Thông tin kinh doanh của Doanh nghiệp:

PayPal sẽ xem xét các thông tin kinh doanh của người dùng như tên doanh nghiệp, địa chỉ doanh nghiệp, lĩnh vực kinh doanh, số lượng nhân viên,... để xác định tính khả thi của hoạt động kinh doanh.

Ngoài ra, PayPal sẽ xem xét các yếu tố như: Tài chính của Doanh nghiệp, mục tiêu kinh doanh, v.v.

4. Quy trình thẩm định (Underwriting) Paypal Business tại Global Link Asia Consulting

Trong trường hợp Doanh nghiệp đã có tài khoản PayPal Business đang chạy, đầu tiên Global Link Asia Consulting sẽ nghiên cứu tài khoản này để tư vấn đây có phải là thời điểm thích hợp để làm thẩm định hay không.

Nếu thời điểm là thích hợp, Global Link Asia Consulting sẽ hướng dẫn các chủ Doanh nghiệp các bước điền hồ sơ thẩm định của PayPal thật chuẩn, thu thập các loại giấy tờ, tài liệu cần chuẩn bị để thẩm định đạt kết quả tốt nhất.

Trong trường hợp Doanh nghiệp chưa có tài khoản PayPal Business, quy trình làm thẩm định sẽ trải qua 4 bước như sau:

Bước 1: Đăng kí pháp nhân tại Singapore

Global Link Asia Consulting sẽ hỗ trợ Cá nhân/Doanh nghiệp từ A-Z với dịch vụ thành lập công ty tại Singapore uy tín, trọn gói. Trước khi tiến hành thành lập công ty, Global Link Asia Consulting sẽ nghiên cứu tình hình hiện tại của Doanh nghiệp và tư vấn chiến lược lâu dài.

Bước 2: Chuẩn bị đầy đủ thông tin để mở tài khoản PayPal Business cho công ty Singapore

Bao gồm: thông tin công ty, thông tin chủ tài khoản PayPal và các thông tin liên quan khác. Global Link Asia Consulting cũng sẽ tư vấn chiến lược nếu chủ Doanh nghiệp đã từng bị PayPal limit 180 ngày, khóa tài khoản, v.v.

Bước 3: Global Link Asia Consulting tiến hành đăng ký tài khoản PayPal Business cho công ty Singapore theo quy trình chuẩn của PayPal.

Bước 4: Thẩm định (Underwriting) tài khoản PayPal Business

Trong quá trình làm Thẩm định (Underwriting), Doanh nghiệp sẽ phải cung cấp thông tin về hoạt động kinh doanh, xác minh danh tính, và chứng minh những điều kê khai bằng các bản báo cáo tài chính, hóa đơn chứng từ mua bán hàng, lịch sử các giao dịch trước đây, v.v với PayPal. 

Global Link Asia Consulting sẽ tư vấn, hướng dẫn và hỗ trợ Doanh nghiệp chuẩn bị các giấy tờ và thông tin để kết quả thẩm định tốt nhất.

Lưu ý:

  • Những thông tin được yêu cầu trên đều được PayPal kiểm tra để xác thực lại. Vì vậy, Doanh nghiệp cần cung cấp thông tin một cách chính xác nhất để quá trình thẩm định không bị gián đoạn bởi những nghi vấn nào trong hồ sơ. Các thông tin sai lệch sẽ làm phức tạp hóa quá trình thẩm định và có thể ảnh hưởng xấu đến kết quả thẩm định.
  • Sau khi thẩm định, tài khoản sẽ được áp một mức Hold, Reserve, v.v. nhất định vào tài khoản PayPal Business VIP. Merchant có thể xin tăng các mức này trong tương lai cho phù hợp với sự phát triển của Doanh nghiệp. Global Link Asia Consulting sẽ luôn đồng hành cùng Merchant trong quá trình này.

Global Link Asia Consulting làm việc trực tiếp với PayPal Singapore để hỗ trợ Cá nhân/Doanh nghiệp làm thẩm định nhanh hơn, chuẩn hơn.

Doanh nghiệp sẽ được hướng dẫn chi tiết cách làm hồ sơ, được hỗ trợ rà soát hồ sơ.

Ngoài ra, Global Link Asia Consulting sẽ liên tục hỗ trợ Cá nhân/Doanh nghiệp làm review tài khoản sau khi chạy một thời gian hoặc muốn nâng hạn mức của tài khoản vào các mùa sale lớn.

5. Thẩm định có giúp tài khoản PayPal luôn an toàn? 

Tuy thẩm định sẽ giúp tài khoản PayPal Business hoạt động ổn định hơn, Doanh nghiệp vẫn cần phải tuân thủ những quy định và chính sách của PayPal, đặc biệt là:

  • Nếu thay đổi thông tin đến chủ sở hữu, thông tin tài chính hoặc bất kỳ thông tin nào liên quan của Doanh nghiệp phải tiến hành cập nhật nhanh chóng và chính xác theo đúng quy trình của PayPal.
  • Luôn nâng cao chất lượng vận hành Store của mình như giảm thời gian giao hàng, tăng chất lượng sản phẩm, dịch vụ khách hàng v.v. để hạn chế các yêu cầu bồi hoàn, hoàn tiền, tranh chấp (refund, chargeback, dispute), v.v. Chất lượng vận hành kém cũng sẽ ảnh hưởng tới kết quả xin nâng Volume, hạ Reserve trong tương lai.
  • Tránh vi phạm các quy định nặng mà PayPal đã đưa ra như: bán hàng cấm, hàng vi phạm bản quyền, gian lận trong kinh doanh, v.v. PayPal sẽ đóng ngay tài khoản nếu Doanh nghiệp vị phạm vào các quy định nặng trên. Trong những trường hợp này, Global Link Asia Consulting sẽ không hỗ trợ Merchant được.

Doanh nghiệp hãy tham khảo thêm một số nguyên nhân dẫn đến tài khoản PayPal Pro có thể bị khóa và các giải pháp hạn chế việc tài khoản bị khóa để hạn chế một số rủi ro có thể xảy ra tại đây.

Thẩm định (Underwriting) PayPal nhanh chóng và hiệu quả.

Với nhiều Doanh nghiệp trong vài lĩnh vực kinh doanh có đặc thù rủi ro cao như Dropshipping, phần mềm, v.v. việc vận hành tài khoản PayPal bền vững trong thời gian dài còn có thể khó khăn hơn. Việc làm hồ sơ thẩm định sai còn có thể khiến tài khoản PayPal bị limit nặng hơn.

Tuy nhiên, những vấn đề này hoàn toàn có thể được giải quyết với sự hỗ trợ từ nhóm chuyên gia của Global Link Asia Consulting.

Global Link Asia Consulting tư vấn, hỗ trợ Cá nhân/Doanh nghiệp thẩm định thành công, hiệu quả, chuyên nghiệp.

Tư vấn với chuyên gia ngay!

 

6. Global Link Asia Consulting hỗ trợ Doanh nghiệp hạn chết PayPal limit như thế nào?

Thông tin về việc nuôi tài khoản PayPal Trust để không bị limit có rất nhiều, tuy nhiên, không phải thông tin nào cũng chuẩn xác và cập nhật.

Mỗi khi tài khoản PayPal bị khóa, việc vận hành Store có thể bị ảnh hưởng khá đáng kể hoặc thậm chí là dừng hẳn, rất mất thời gian, công sức, và tiền bạc của chủ Store.

Những vấn đề trên hoàn toàn có thể được khắc phục nếu Merchant kịp thời phát hiện và được hỗ trợ giải quyết bởi đội ngũ tư vấn chuyên môn cao.

Hiểu được nhu cầu đó, Global Link Asia Consulting ra mắt các dịch vụ:

  • Tư vấn các phương án giao dịch, chuyển nhận tiền với đối tác và khách hàng quốc tế, tối ưu hóa dòng tiền kinh doanh.
  • Hỗ trợ đăng ký, quản lý và duy trì tài khoản VIP tại các cổng thanh toán quốc tế với thời gian nhanh và mức phí ưu đãi hơn. Tư vấn tuân thủ Thỏa thuận Người dùng, giải quyết tranh chấp, khiếu nại.
  • Hướng dẫn đăng kí tài khoản PayPal Business mới theo quy trình chuẩn. Đặc biệt cần thiết nếu Merchant đã từng bị sự cố với các tài khoản PayPal cũ, hoặc nếu Merchant muốn chạy Volume lên rất lớn.
  • Tư vấn chiến lược về quá trình chạy tăng Volume với PayPal, gỡ Limits, làm Thẩm định (Underwriting) để nâng cấp thành tài khoản PayPal Business VIP, đăng ký PayPal Pro, đăng ký các dịch vụ chỉ riêng cho tài khoản Business VIP, v.v.

Global Links Asia Consulting cung cấp dịch vụ trọn gói, giúp Doanh nghiệp vận hành hiệu quả, bền vững, dài lâu

7. Câu hỏi thường gặp về thẩm định PayPal (Underwriting PayPal)

Global Link Asia Consulting là chuyên gia tư vấn tiên phong với hơn 10 năm kinh nghiệm, là đối tác tin cậy đồng hành cùng hơn 750 doanh nghiệp phát triển chuyên nghiệp và tạo sự đột phá trên thị trường quốc tế.

Global Link Asia Consulting chuyên tư vấn chiến lược và hỗ trợ thành lập công ty tại hơn 10 quốc gia khác nhau, cung cấp các dịch vụ hỗ trợ vận hành trọn gói từ A - Z, bao gồm:

Hơn 10 năm kinh nghiệm, đội ngũ chuyên gia 5-25 năm kinh nghiệm với các chứng chỉ chuẩn quốc tế, đối tác trực tiếp OCBC, UOB, DBS, PayPal, Stripe và bề dày hỗ trợ hơn 750 khách hàng thuộc nhiều lĩnh vực và quy mô, Global Link Asia Consulting tự hào cam kết cung cấp dịch vụ chuyên nghiệp, đúng luật, minh bạch, không chi phí ẩn, đồng hành cùng doanh nghiệp phát triển đột phá và vững bền.

Hơn 700 khách hàng
+700
Khách hàng
10 năm kinh nghiệm
+10 năm
Kinh nghiệm
Giải thưởng uy tín
Top 10
Thương hiệu Châu Á
Thu gọn Mở rộng


Bài viết trên được Global Link Asia Consulting Pte. Ltd. biên soạn và đăng trực tiếp vào website Global Link Asia Consulting lần đầu vào ngày 19 tháng 10 năm 2020. Bài viết, nhãn hiệu và hình ảnh đi kèm đã được Global Link Asia Consulting đăng ký sở hữu trí tuệ, thuộc sở hữu trí tuệ và bản quyền của Globlal Link Asia Consulting Pte. Ltd. Vui lòng không sao chép dưới mọi hình thức trừ trường hợp được đồng ý bằng văn bản của Global Link Asia Consulting Pte. Ltd.