Thẩm định (Underwriting) PayPal là gì? Hướng dẫn các bước và chia sẻ kinh nghiệm mới nhất

Nếu Doanh nghiệp đã chọn PayPal làm phương thức thanh toán trong thời gian dài, chắc chắn công ty đã nhận được nhiều yêu cầu từ PayPal về xác minh thông tin chủ tài khoản, doanh nghiệp, hoạt động kinh doanh, các giao dịch v.v. Khi tài khoản PayPal đã hoạt động đến lượng giao dịch (Volume) lớn nhất định, chắc chắn Cá nhân/Doanh nghiệp cần phải làm thẩm định tài khoản Pay Pal (Underwriting PayPal).

Vậy, thẩm định là gì, gồm những bước nào, tạo ra quyền lợi gì cho chủ tài khoản, và cần lưu ý những điều gì? Global Link Asia Consulting sẽ chia sẻ những thông tin cập nhật nhất trong bài viết này, cùng kinh nghiệm đúc kết từ việc hỗ trợ rất nhiều Cá nhân/Doanh nghiệp làm thẩm định.

1. Thẩm định là gì? Những Merchant nào cần thẩm định PayPal? 

Thẩm định (Underwriting) là quá trình PayPal xem xét, đánh giá việc vận hành của một tài khoản PayPal Business thông thường, mô hình kinh doanh, hay việc Doanh nghiệp đã đáp ứng được các yêu cầu pháp lý hay chưa v.v. Một tài khoản PayPal Business sau khi đã được thẩm định xong thường gọi là PayPal Business VIP.

Mục đích của thẩm định là để PayPal hiểu được Doanh nghiệp và hoạt động kinh doanh. Từ đó, PayPal sẽ đưa ra những mức phí, quy định (policy) phù hợp. PayPal có quy định rất rõ về việc sử dụng tài khoản PayPal:

• Đối với Doanh nghiệp có doanh thu hàng tháng từ PayPal ở mức nhỏ, chỉ vài chục nghìn USD/ tháng thì hoàn toàn có thể sử dụng tài khoản PayPal Business thông thường để nhận thanh toán.

• Đối với Doanh nghiệp có doanh thu lớn hơn (ở mức trăm nghìn USD/ tháng hoặc cao hơn), PayPal chắc chắn sẽ yêu cầu doanh nghiệp cung cấp hồ sơ để thẩm định tài khoản PayPal Business.

2. Lợi ích của việc thẩm định tài khoản PayPal (Underwriting PayPal)

Việc thẩm định tài khoản PayPal Business lên PayPal Business VIP không đơn giản. Tất cả được thực hiện theo một quy trình nghiêm ngặt giữa các bộ phận chuyên môn và độc lập của PayPal. Tuy nhiên làm thẩm định mang lại rất nhiều lợi ích, điển hình là:

• Phí trên mỗi giao dịch của tài khoản PayPal Business VIP thường sẽ thấp hơn phí của tài khoản PayPal Business thông thường. Số tiền tiết kiệm được khá đáng kể nếu như Doanh nghiệp có số lượng giao dịch lớn.
• Doanh nghiệp có thể hạn chế những rủi ro như việc tài khoản PayPal Business đang dùng bị limit giữa chừng hoặc bị đóng bất ngờ. Điều này giúp Doanh nghiệp ổn định dòng tiền và hoạt động kinh doanh.
• Doanh nghiệp có thể được đăng ký sử dụng những dịch vụ cao cấp khác của PayPal như PayPal Pro, Reference Transaction v.v. để tối ưu hóa Checkout flow, giúp tăng tỉ lệ chuyển đổi, từ đó tăng doanh thu.
• Việc có thể tích hợp PayPal Pro và các dịch vụ cao cấp khác của PayPal sẽ giúp tạo hình ảnh chuyên nghiệp hơn cho Store, tạo độ tin tưởng lớn, và giúp thu hút thêm nhiều khách hàng mục tiêu. 

Quy trình thẩm định PayPal chỉ áp dụng cho tài khoản PayPal Business

3. Các yếu tố ảnh hưởng đến thẩm định Underwriting PayPal

Các yếu tố ảnh hưởng đến thẩm định PayPal (Underwriting PayPal) bao gồm:

• Thông tin kinh doanh của Doanh nghiệp: PayPal sẽ xem xét các thông tin kinh doanh của người dùng như tên doanh nghiệp, địa chỉ doanh nghiệp, lĩnh vực kinh doanh, số lượng nhân viên,... để xác định tính khả thi của hoạt động kinh doanh. Ngoài ra, PayPal sẽ xem xét các yếu tố như: Tài chính của Doanh nghiệp, mục tiêu kinh doanh, v.v.
• Lịch sử giao dịch của Doanh nghiệp: PayPal sẽ xem xét lịch sử giao dịch để xác định mức độ rủi ro của Doanh nghiệp. Nếu Doanh nghiệp có lịch sử giao dịch gian lận hoặc vi phạm quy định của PayPal, thì khả năng cao là họ sẽ không được chấp nhận. 
• Lịch sử sử dụng PayPal của Doanh nghiệp: PayPal sẽ xem xét lịch sử sử dụng PayPal của Cá nhân/Doanh nghiệp để xác định mức độ hoạt động. Nếu Cá nhân/Doanh nghiệp có lịch sử sử dụng PayPal tích cực, thì khả năng cao là sẽ được chấp nhận.

4. Quy trình thẩm định (Underwriting) Paypal Business tại Global Link Asia Consulting

Trong trường hợp Doanh nghiệp đã có tài khoản PayPal Business đang chạy, đầu tiên Global Link Asia Consulting sẽ nghiên cứu tài khoản này để tư vấn đây có phải là thời điểm thích hợp để làm thẩm định hay không. Nếu thời điểm là thích hợp, Global Link Asia Consulting sẽ hướng dẫn các chủ Doanh nghiệp các bước điền hồ sơ thẩm định của PayPal thật chuẩn, thu thập các loại giấy tờ, tài liệu cần chuẩn bị để thẩm định đạt kết quả tốt nhất.

Trong trường hợp Doanh nghiệp chưa có tài khoản PayPal Business, quy trình làm thẩm định sẽ trải qua 4 bước như sau:

• 1

  Đăng kí pháp nhân tại Singapore

• 2

  Mở tài khoản PayPal Business

• 3

  Tiến hành đăng ký tài khoản PayPal Business

• 4

  Thẩm định tài khoản

Global Link Asia Consulting làm việc trực tiếp với PayPal Singapore để hỗ trợ Cá nhân/Doanh nghiệp làm thẩm định nhanh hơn, chuẩn hơn. Doanh nghiệp sẽ được hướng dẫn chi tiết cách làm hồ sơ, được hỗ trợ rà soát hồ sơ. Ngoài ra, Global Link Asia Consulting sẽ liên tục hỗ trợ Cá nhân/Doanh nghiệp làm review tài khoản sau khi chạy một thời gian hoặc muốn nâng hạn mức của tài khoản vào các mùa sale lớn.

5. Thẩm định có giúp tài khoản PayPal luôn an toàn? 

Tuy thẩm định sẽ giúp tài khoản PayPal Business hoạt động ổn định hơn, Doanh nghiệp vẫn cần phải tuân thủ những quy định và chính sách của PayPal, đặc biệt là:

• Nếu thay đổi thông tin đến chủ sở hữu, thông tin tài chính hoặc bất kỳ thông tin nào liên quan của Doanh nghiệp phải tiến hành cập nhật nhanh chóng và chính xác theo đúng quy trình của PayPal.
• Luôn nâng cao chất lượng vận hành Store của mình như giảm thời gian giao hàng, tăng chất lượng sản phẩm, dịch vụ khách hàng v.v. để hạn chế các yêu cầu bồi hoàn, hoàn tiền, tranh chấp (refund, chargeback, dispute), v.v. Chất lượng vận hành kém cũng sẽ ảnh hưởng tới kết quả xin nâng Volume, hạ Reserve trong tương lai.
• Tránh vi phạm các quy định nặng mà PayPal đã đưa ra như: bán hàng cấm, hàng vi phạm bản quyền, gian lận trong kinh doanh, v.v. PayPal sẽ đóng ngay tài khoản nếu Doanh nghiệp vị phạm vào các quy định nặng trên. Trong những trường hợp này, Global Link Asia Consulting sẽ không hỗ trợ Merchant được.

Hãy tham khảo thêm một số nguyên nhân dẫn đến tài khoản PayPal Pro có thể bị khóa và các giải pháp hạn chế việc tài khoản bị khóa để hạn chế một số rủi ro có thể xảy ra tại đây.

Thẩm định (Underwriting) PayPal nhanh chóng và hiệu quả.

Với nhiều Doanh nghiệp trong vài lĩnh vực kinh doanh có đặc thù rủi ro cao như Dropshipping, phần mềm, v.v. việc vận hành tài khoản PayPal bền vững trong thời gian dài còn có thể khó khăn hơn. Việc làm hồ sơ thẩm định sai còn có thể khiến tài khoản PayPal bị limit nặng hơn.

Tuy nhiên, những vấn đề này hoàn toàn có thể được giải quyết với sự hỗ trợ từ nhóm chuyên gia của Global Link Asia Consulting.

Global Link Asia Consulting tư vấn, hỗ trợ Cá nhân/Doanh nghiệp thẩm định thành công, hiệu quả, chuyên nghiệp.

Tư vấn với chuyên gia ngay!

6. Global Link Asia Consulting hỗ trợ Doanh nghiệp hạn chết PayPal limit như thế nào?

Thông tin về việc nuôi tài khoản PayPal Trust để không bị limit có rất nhiều, tuy nhiên, không phải thông tin nào cũng chuẩn xác và cập nhật. Mỗi khi tài khoản PayPal bị khóa, việc vận hành Store có thể bị ảnh hưởng khá đáng kể hoặc thậm chí là dừng hẳn, rất mất thời gian, công sức, và tiền bạc của chủ Store. Những vấn đề trên hoàn toàn có thể được khắc phục nếu Merchant kịp thời phát hiện và được hỗ trợ giải quyết bởi đội ngũ tư vấn chuyên môn cao.

Hiểu được nhu cầu đó, Global Link Asia Consulting ra mắt các dịch vụ:

• Tư vấn các phương án giao dịch, chuyển nhận tiền với đối tác và khách hàng quốc tế, tối ưu hóa dòng tiền kinh doanh.
• Hỗ trợ đăng ký, quản lý và duy trì tài khoản VIP tại các cổng thanh toán quốc tế với thời gian nhanh và mức phí ưu đãi hơn. Tư vấn tuân thủ Thỏa thuận Người dùng, giải quyết tranh chấp, khiếu nại.
• Hướng dẫn đăng kí tài khoản PayPal Business mới theo quy trình chuẩn. Đặc biệt cần thiết nếu Merchant đã từng bị sự cố với các tài khoản PayPal cũ, hoặc nếu Merchant muốn chạy Volume lên rất lớn.
• Tư vấn chiến lược về quá trình chạy tăng Volume với PayPal, gỡ Limits, làm Thẩm định (Underwriting) để nâng cấp thành tài khoản PayPal Business VIP, đăng ký PayPal Pro, đăng ký các dịch vụ chỉ riêng cho tài khoản Business VIP, v.v.

Global Links Asia Consulting sẽ cung cấp dịch vụ trọn gói, từ đăng ký thành lập công ty ở nước ngoài (đặc biệt là Singapore), hướng dẫn mở tài khoản cá nhân hoặc doanh nghiệp tại ngân hàng Singapore, tư vấn thuế, kế toán doanh nghiệp, đến hỗ trợ dùng phần mềm kế toán quốc tế QuickBooks, chữ ký điện tử, đăng ký tên miền quốc tế, dùng số phone transfer quốc tế tại Singapore, Mỹ, EU, v.v. để chăm sóc khách hàng, và còn nhiều dịch vụ linh hoạt khác.

7. Câu hỏi thường gặp về thẩm định PayPal (Underwriting PayPal)

Global Link Asia Consulting là chuyên gia tư vấn tiên phong với hơn 10 năm kinh nghiệm, là đối tác tin cậy đồng hành cùng hơn 750 doanh nghiệp phát triển chuyên nghiệp và tạo sự đột phá trên thị trường quốc tế.

Global Link Asia Consulting chuyên tư vấn chiến lược và hỗ trợ thành lập công ty tại hơn 10 quốc gia khác nhau, cung cấp các dịch vụ hỗ trợ vận hành trọn gói từ A - Z, bao gồm:

• Tư vấn chiến lược và thành lập công ty tại hơn 10 quốc gia trên thế giới như Singapore, Hồng Kông, Mỹ, Úc, Thái Lan, Malaysia và các quốc gia Offshore như BVI, Belize, Seychelles, v.v.
• Tư vấn mở tài khoản ngân hàng cá nhân và tài khoản ngân hàng doanh nghiệp, cổng PayPal và Stripe tại Singapore, Hồng Kông, Mỹ.
• Tư vấn thuế, chuẩn bị báo cáo tài chính SFRS, IFRS, tờ khai thuế TNDN, VAT/GST v.v.
• Cung cấp các dịch vụ hỗ trợ sau thành lập như:
• Thuê địa chỉ văn phòng;
• Hợp pháp hóa lãnh sự nước ngoài;
• Đăng ký bảo hộ nhãn hiệu, patent tại Singapore, Mỹ;
• Đăng ký Giấy phép làm việc tại Singapore, Hồng Kông;
• Thiết kế website, số sim quốc tế;
• Đăng ký DUNS, Apply Developer, chứng chỉ ESG toàn cầu.

Hơn 10 năm kinh nghiệm, đội ngũ chuyên gia 5-25 năm kinh nghiệm với các chứng chỉ chuẩn quốc tế, đối tác trực tiếp OCBC, UOB, DBS, PayPal, Stripe và bề dày hỗ trợ hơn 750 khách hàng thuộc nhiều lĩnh vực và quy mô, Global Link Asia Consulting tự hào cam kết cung cấp dịch vụ chuyên nghiệp, đúng luật, minh bạch, không chi phí ẩn, đồng hành cùng doanh nghiệp phát triển đột phá và vững bền.

5.0 / 5.0 Reviews

+700

Khách hàng

+10 năm

Kinh nghiệm

Top 10

Thương hiệu Châu Á

Thu gọn Mở rộng